Sdělení ČNB o vydání obecných pokynů EIOPA pro používání identifikačních kódů právnických osob (LEI)

Dne 20. října 2014 vydal Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) na základě čl. 16 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (dále jen „nařízení o EIOPA“) obecné pokyny pro používání identifikačních kódů právnických osob. Obecné pokyny obsahují doporučení ve věci používání jednotného mezinárodního identifikačního kódu (LEI) pro účely výkaznictví.

Tyto obecné pokyny jsou adresovány příslušným orgánům dohledu, tedy v případě České republiky České národní bance, které jsou v rámci její dohledové činnosti předkládány výkazy pojišťoven a zajišťovny.

Česká národní banka v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o EIOPA potvrdila, že se těmito obecnými pokyny plně řídí.

Obecné pokyny se použijí od data své účinnosti. Česká národní banka při výkonu dohledu postupuje v souladu s těmito obecnými pokyny a očekává jejich plnění také dohlíženými subjekty v rámci plnění povinností, které jim ukládají platné předpisy.

Česká národní banka v souladu s obecným pokynem č. 2 očekává, že regulované subjekty požádají o vydání mezinárodního identifikačního kódu (LEI) do 30.6.2015.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Konzultace EBA k úpravě datové šablony pro identifikaci globálně systémově významných institucí (G-SIIs)

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 29. dubna 2015 konzultační dokument k úpravě datové šablony pro identifikaci globálně systémově významných institucí (G-SIIs).

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 20. května 2015 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete konzultační dokument EBA 
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Rozhodnutí ECB o podmínkách, za nichž mohou úvěrové instituce zahrnout mezitímní zisk nebo zisk ke konci roku do kmenového kapitálu tier 1

Dne 25. dubna 2015 bylo v Úředním věstníku EU(Official Journal) zveřejněno Rozhodnutí Evropské centrální banky (EU) 2015/656 ze dne 4. února 2015 o podmínkách, za nichž mohou úvěrové instituce zahrnout mezitímní zisk nebo zisk ke konci roku do kmenového kapitálu tier 1 v souladu s čl. 26 odst. 2 nařízení (EU) č. 575/2013 (ECB/2015/4).

Rozhodnutí vstoupilo v platnost 6. února 2015 a použije od referenčního data sledovaného období 31. prosince 2014. 

Na tomto odkazu naleznete Rozhodnutí Evropské centrální banky (EU) 2015/656

Ukončení konzultace EBA k regulačním opatřením potřebným k zajištnění jasného rámce používání Internal Ratings Based (IRB) modelů

Upozorňujeme, že dne 5. května 2015, končí veřejná konzultace Evropského orgánu pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) k regulačním opatřením potřebným k zajištnění jasného rámce používání Internal Ratings Based (IRB) modelů.

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

ESMA vydal aktualizovaný dokument Q&A k implementaci EMIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) dne 27. dubna 2015 uveřejnil aktualizované nejčastější dotazy k implementaci Nařízení EMIR.

Vzor systému vnitřních zásad a určení kontaktní osoby

Ministerstvo financí (MFČR) vydalo Vzor systému vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „SVZ“)

Tento vzor je určen pro povinné osoby, kterým vzniká povinnost vypracovat SVZ podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „AML zákon“).

Finanční analytický útvar Ministerstva financí (dále jen „FAÚ“) publikuje tento vzor pouze jako návod pro povinné osoby a tedy není a ani nemůže být závazným vzorem SVZ vypracovaným podle § 21 odst. 5 AML zákona a využití tohoto vzoru ji nezbavuje povinnosti přizpůsobit jej typu konkrétní vykonávané činnosti.

Konzultace Obecných pokynů ESMA k hodnocení znalostí a způsobilosti

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 23. dubna 2015 konzultační dokument k návrhu Obecných pokynů upravujících kritéria pro hodnocení znalostí a způsobilosti fyzických osob v investičních podnicích, které poskytují investiční poradenství nebo informace o finančních nástrojích a investičních nebo doplňkových službách klientům. 

Konzultační dokument navrhuje kritéria, která by měla být splněna získáním "odpovídající kvalifikace" a "odpovídající zkušenosti" a stanovuje oblasti znalostí a dovedností, které musí být posuzovány v souvislosti s  poskytováním investičního poradenství nebo informací klientům. 

Tyto oblastí zahrnují vyjasnění:

• klíčových charakteristik, složitosti, a celkových nákladů spojených s příslušnými produkty nebo službami;
• jak funguje trh, struktura trhu;
• jak používat relevantní zdroje informací a zásady oceňování; a 
• příslušných regulatorních požadavků, vnitřních postupů společnosti, jejichž cílem je zajistit dodržování směrnice MiFID II.

Konzultační dokument rovněž navrhuje, aby příslušné vnitrostátní orgány nebo jiné vhodné instituce stanovovaly seznam vhodných kritérií pro posuzování kvalifikace. 

Obecné pokyny byly vytvořeny na základě článku 25(9) směrnice MiFID II. 

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 10. července 2015 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete konzultační dokument ESMA 

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Ukončení konzultace Basilejského výboru k účtování o očekávaných úvěrových ztrátách

Upozorňujeme, že příští týden, dne 30. dubna 2015, končí veřejná konzultace Basilejského výboru pro bankovní dohled (Basel Committee on Banking Supervision, BCBS) týkající se účtování o očekávaných úvěrových ztrátách

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

Rada schválila posílení pravidel v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu

Rada EU (Council of the European Union) přijala dne 20. dubna 2015 v prvním čtení nová pravidla v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. 

Nová směrnice (AMLD4) a nařízení mají posílit evropská pravidla v této oblasti a sladit je s přístupy využívanými na mezinárodní úrovni.  

Nová pravidla implementují doporučení Financial Action Task Force (FATF) a  odrážejí potřebu EU přizpůsobit své právní předpisy s ohledem na vývoj technologií a dalších prostředků využitelných k nezákonné činnosti. Hlavními prvky jsou:

• Rozšíření oblasti působnosti směrnice - snížení hranice pro platby v hotovosti z 15 000 EUR na 10 000 EUR;
• Uplatnění přístupu založeném na posouzení rizika;
• Přísnější pravidla pro hloubkovou kontrolu klienta (due diligence).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu Rady k tomuto tématu

Související dokumenty

• Text Anti-money laundering nařízení (20. dubna 2015)
• Text Anti-money laundering směrnice (20. dubna 2015)
• Prohlášení Rady EU

Rada EU schválila Nařízení o evropských fondech dlouhodobých investic (European Long-term Investment Funds)

Rada EU (Council of the European Union) přijala dne 20. dubna 2015 Nařízení o evropských fondech dlouhodobých investic (European Long-term Investment Funds, ELTIF). 

Nařízení usiluje o zvýšení objemu kapitálu dostupného pro dlouhodobé investování do evropské ekonomiky zavedením nové fondové struktury.

Vytvoření struktury ELTIF pomůže omezit bariéry dlouhodobého investování například do infrastrukturních projektů, což se pozitivně promítne do zaměstnanosti a ekonomického růstu. ELTIF budou zaměřeny na alternativní investice, které spadají do definovaných kategorií dlouhodobých tříd aktiv, jejichž úspěšný rozvoj vyžaduje pro investory dlouhodobý závazek. 

Mezi alternativní investice budou spadat:

• nekotované akciové společnosti; 
• dluhové nástroje u nichž neexistuje snadno identifikovatelný kupující;
• reálná aktiva, která vyžadují značnou startovní kapitálovou nákladnost;
• malé a střední podniky přijaté k obchodování na regulovaném trhu nebo v mnohostranném obchodním systému.

Na tomto odkazu naleznete Nařízení Evropského parlamentu a Rady o evropských fondech dlouhodobých investic
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu Rady k tomuto tématu

Rada EU schválila nařízení o mezibankovních poplatcích za karetní platební operace

Rada EU (Council of the European Union) přijala dne 20. dubna 2015 Nařízení, která má zastropovat mezibankovní poplatky spojené s operacemi debetními a kreditními kartami. 

Cílem nařízení je snížit náklady pro uživatele platebních karet, posílit transparenci a vytvořit široký evropský trh platebních služeb. 

Na tomto odkazu naleznete Nařízení Evropského parlamentu a Rady o mezibankovních poplatcích za karetní platební operace
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu Rady k tomuto tématu

Ukončení konzultace EBA k návrhu regulatorních technických standardů k obezřetnostním požadavkům pro centrální depozitáře cenných papírů

Upozorňujeme, že dne 27. dubna 2015, končí veřejná konzultace Evropského orgánu pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) k návrhu regulatorních technických standardů k obezřetnostním požadavkům pro centrální depozitáře cenných papírů.

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

Ukončení konzultace EIOPA týkající se investic do infrastruktury (infrastructure investments) ve vztahu k pojišťovnám

Upozorňujeme, že dne 26. dubna 2015, končí veřejná konzultace Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (European Insurance and Occupational Pensions Authority, EIOPA) konzultační dokument týkající se investic do infrastruktury (infrastructure investments) ve vztahu k pojišťovnám. 

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

Vyhodnocení veřejné konzultace MF k transpozici směrnice o základním platebním účtu (PAD)

Ministerstvo financí (MFČR) vyhodnotilo veřejnou konzultaci k transpozici směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/92/EU ze dne 23. července 2014 o porovnatelnosti poplatků souvisejících s platebními účty, změně platebního účtu a přístupu k platebním účtům se základními prvky. Cílem konzultace bylo zahájit veřejnou diskusi k transpozici směrnice do českého právního řádu, která by měla vést k posílení harmonizace současné právní úpravy v oblasti retailového bankovnictví. Vyhodnocení veřejné konzultace a konzultační materiál jsou k dispozici na webových stránkách Ministerstva financí.

Konzultační materiál byl publikován na webových stránkách Ministerstva financí dne 22. ledna 2015 s termínem pro odpovědi do 28. února 2015. Informace o publikaci konzultačního materiálu byla odeslána zástupcům poskytovatelů platebních služeb, zároveň byly osloveny spotřebitelské asociace působící v oblasti finančního trhu a provozovatelé internetových stránek zabývající se tematikou platebních účtů.

Veřejné konzultace se zúčastnilo 13 subjektů, z toho 3 banky, 2 profesní asociace, 2 spotřebitelské asociace, 2 provozovatelé internetových serverů srovnávajících finanční služby, 1 orgán dohledu, 1 poradenská společnost, 1 spořitelní družstvo a 1 zástupce akademické sféry.

Ministerstvo financí poskytnuté odpovědi vyhodnotí a následně bude pracovat na návrhu zákona, který transponuje uvedenou směrnici do právního řádu ČR. K návrhu zákona bude rovněž možné se vyjádřit.

Ministerstvo financí děkuje všem, kteří se veřejné konzultace zúčastnili.

Na tomto odkazu naleznete Vyhodnocení veřejné konzultace k transpozici směrnice o základním platebním účtu (PAD)

Zdroj: MFČR

Informace pro veřejnost k novele zákona o spořitelních a úvěrních družstvech

Česká národní banka (ČNB) informuje veřejnost o důsledcích Novely zákona o spořitelních a úvěrních družstvech na úročení vkladů členů družstevní záložny (Zákon č. 333/2014 Sb.)

Od 1. 7. 2015 nebude možné, aby souhrn vkladů člena spojený s úrokem nebo obdobnou výhodou, které člen vložil do družstevní záložny 1. 7. 2015 nebo později, překročil desetinásobek souhrnu jeho splaceného základního členského vkladu a splaceného dalšího členského vkladu (dále jen „členský vklad“).

Pro vklady, které člen vložil nebo vloží do družstevní záložny před 1. 7. 2015, platí zvláštní režim při uplatnění pravidla desetinásobku (tj. souhrn zůstatků vkladů člena spojený s úrokem nebo obdobnou výhodou nesmí překročit desetinásobek souhrnu jeho členského vkladu).

V Úředním věstníku EU zveřejněno nařízení Komise v přenesené pravomoci týkající se regulační technické normy vymezující období krytí rizika marží

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne  15. dubna 2015 zveřejněno Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) č. 2015/585 ze dne 18. prosince 2014, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, pokud jde o regulační technické normy vymezující období krytí rizika marží.

Nařízení vstoupí v platnost 5. května 2015.

Veřejné prohlášení FATF z 27. února 2015 – rizikové jurisdikce

Dne 27. února 2015 vydal The Financial Action Task Force (FATF) své nové veřejné prohlášení ("Public Statement"), v němž opět vyzývá své členy a další jurisdikce k přijetí protiopatření vůči Íránu a KLDR, s cílem ochránit mezinárodní finanční systém před přetrvávajícími závažnými riziky praní peněz a financování terorismu, které tyto dvě země pro světový finanční systém znamenají.

V uvedeném prohlášení FATF dále vyjmenovává země, jejichž systém boje proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT) vykazuje strategické nedostatky a které v tomto směru neučinily dostatečný pokrok nebo neplní akční plán zpracovaný společně s FATF k odstranění nedostatků. Jedná se o tyto země: Alžírsko, Barma/Myanmar, Ekvádor.

Finanční analytický útvar (FAÚ) doporučuje povinným osobám ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb. věnovat maximální obezřetnost při vstupu do obchodních vztahů a při platebním styku s osobami a finančními institucemi z těchto jurisdikcí; minimálně je třeba vyžadovat dostatečné informace o klientovi, zdroji jeho finančních prostředků a povaze a účelu obchodu.

Dalším dokumentem, který FATF dne 27. února 2015 zveřejnil je "Improving Global AML/CFT Compliance: On-going process". Zde jsou označeny jurisdikce, jejichž systém AML/CFT sice rovněž vykazuje strategické nedostatky, nicméně tyto země se zavázaly k akčnímu plánu zpracovanému s FATF k odstranění nedostatků a tento plán alespoň v uspokojivé míře plní. Jedná se o tyto země: Afganistán, Angola, Irák, Jemen, Guyana, Laos, Panama, Papua Nová Guinea, Súdán, Sýrie.

Jurisdikce, která podle FATF neučinila žádný významný pokrok je Uganda.

Za země, které od posledního hodnocení učinily významný pokrok a nebudou nadále předmětem dohledu v rámci „Improving Global AML/CFT Compliance“, FATF v dokumentu označuje Albánii, Kambodžu, Kuvajt, Namibii, Nikaraguu, Pákistán, Zimbabwe.

FAÚ doporučuje povinným osobám ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb. přihlédnout při vstupu do obchodních vztahů a při platebním styku s osobami a finančními institucemi z těchto jurisdikcí k rizikům spjatým s identifikovanými nedostatky.

Na tomto odkazu naleznete kompletní tiskovou zprávu MFČR k tomuto tématu

Zdroj: MFČR

Ukončení konzultace EBA týkající se procesů, formulářů a šablon pro tvorbu postupu řešení krize

Upozorňujeme, že příští týden, dne 14. dubna 2015, končí veřejná konzultace Evropského orgánu pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) týkající se procesů, formulářů a šablon pro tvorbu postupu řešení krize. 

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

Ukončení konzultace ČNB k návrhu Interní metodiky ČNB určené pro účely přezkumu a vyhodnocování rizika koncentrace svrchovaných expozic

Upozorňujeme, že dne 10. dubna 2015, končí veřejná konzultace ČNB k návrhu Interní metodiky ČNB určené pro účely přezkumu a vyhodnocování rizika koncentrace svrchovaných expozic.

O tomto konzultačním návrhu jsme informovali již dříve zde

Novela Pravidel pro referenční banky a výpočet (fixing) referenčních sazeb PRIBOR

Česká národní banka (ČNB) vydala úřední sdělení ze dne 1. dubna 2015 o vydání páté verze Pravidel pro referenční banky a výpočet (fixing) referenčních úrokových sazeb PRIBOR.

Novým zněním pravidel (účinných od 1. července 2015) budou především zrušeny kotace referenčních sazeb PRIBID. Jako referenční sazby budou nadále vyhlašovány pouze sazby PRIBOR.

ESMA zahájila přípravu projektů centrální databáze obchodních údajů podle MiFIR a EMIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) zahájil dva významné projekty související s požadavky národních dohledových autorit (NCAs), které delegovaly na orgán ESMA následující úkoly:

• poskytnout centrální podporu v souvislosti s nástroji a obchodními údaji a výpočtem transparentnostních a likviditních prahů podle MiFIR - Instrument Reference Data Project, a
• poskytnout jednotné přístupové místo pro uchovávání údajů podle EMIR - Trade Repositories Project

Oba projekty umožní orgánu ESMA sbírat data přímo od subjektů tržní infrastruktury (obchodních systémů, registrů obchodních údajů) efektivnějším způsobem a zpřístupnit je NCAs a veřejnosti prostřednictvím centralizovaného systému.

Česká národní banka se podílí na přípravě Trade Repositories Project.

Projekty jsou v současné době vyvíjeny orgánem ESMA. Spuštění  Instrument Reference Data Project je odhadováno na začátek roku 2017 a Trade Repositories Project má být funkční od roku 2016. 

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

ESMA vydal aktualizovaný dokument Q&A k implementaci EMIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) dne 31. března 2015 uveřejnil aktualizované nejčastější dotazy k implementaci Nařízení EMIR.