30. června 2017

Konzultační dokument EBA k novým RTS o centrálních kontaktních místech dle PSD2

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 29. června 2017 veřejný Konzultační dokument k návrhu regulačních technických standardů (RTS), které upřesňují kritéria determinující jmenovaní centrální kontaktního místa dle směrnice o platebních službách (PSD2).

RTS byly vytvořeny na základě čl. 29(4) PSD2.

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 29. září 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Finální verze Obecných pokynů ESMA k pozastavení obchodování dle MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 27. června 2017 finální verzi Obecných pokynů k nastavení přerušovacích mechanismů a zveřejňování informací o zastavení obchodování v souladu se směrnicí MiFID II

MiFID II poskytuje členský státům EU možnost regulovat trhy skrze dočasné zastavení obchodování z důvodů významných cenových změn finančních instrumentů na trhu, nebo i v případě krátkého období a během výjimečných případů zrušit, změnit nebo opravit jakoukoliv transakci.

Tyto Obecné pokyny se použijí od 3. ledna 2018.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu k tomuto tématu

29. června 2017

Informace dohledu č. 1/2017 – K některým povinnostem investičního zprostředkovatele podle AML zákona

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila Informaci dohledu č. 1/2017 – K některým povinnostem investičního zprostředkovatele podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „AML zákon“).

Investiční zprostředkovatel je jako povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. b) bod 3 AML zákona povinen vypracovat písemně systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených AML zákonem (dále také „SVZ“) a doručit jej České národní bance, a to ve lhůtě 60 dnů ode dne, kdy se stal povinnou osobou. Uvedené povinnosti dopadají i na investiční zprostředkovatele registrované Českou národní bankou před 1. 1. 2017, neboť tito investiční zprostředkovatelé se stali povinnou osobou podle AML zákona s účinností od 1. 1. 2017.

27. června 2017

Obecné pokyny ESAs k AML/CTF dohledu

Společný výbor orgánů evropského dohledu (Joint Committee of the three European Supervisory Authorities, ESAs) vydal dne 20. června 2017 finální verzi Obecných pokynů k charakteristikám rizikově váženého přístupu k dohledu nad procesy AML/CTF a krokům, které je třeba podniknout při provádění rizikové citlivém dohledu.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Diskusní dokument EBA k zacházení s měnovými pozicemi podle CRR

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydala dne 22. června 2017 Diskusní dokument k zacházení s měnovými pozicemi podle čl. 352(2) nařízení CRR. 

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 22. září 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

26. června 2017

Připomínkové řízení ČNB k návrhu vyhlášky o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu

Česká národní banka (ČNB) zahájila mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu vč. odůvodnění

Mezirezortní připomínkové řízení k tomuto návrhu vyhlášky končí dne 18. 7. 2017.

23. června 2017

Aktualizace RTS EBA pro vymezení zástupného indikátoru rozpětí a omezeného počtu malých portfolií pro účely rizika úvěrové úpravy v ocenění

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 21. června 2017 návrh aktualizovaných Regulační technických standardů (RTS) pro vymezení zástupného indikátoru rozpětí (proxy spread) a omezeného počtu malých portfolií pro účely rizika úvěrové úpravy v ocenění (CVA).

Návrh aktualizovaných RTS byl vytvořen na základě čl. 383(7) nařízení CRR.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Stanovisko FAÚ k identifikaci klienta na dálku

Finanční analytický úřad (FAÚ) zveřejnil dne 23. 6. 2017 Stanovisko k identifikaci klienta na dálku

Ustanovení o identifikaci na dálku je nově upraveno v § 11 odst. 7 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon) od 1. 1. 2017. Není již vázáno na „spotřebitelské“ smlouvy a je tedy otevřeno pro jakýkoli typ klienta včetně právnické osoby. Využít jej mohou jen úvěrové instituce a vymezené finanční instituce (uvedené v § 2 odst. 1 písm. b) bodech 1 až 11 AML zákona) při uzavírání písemné smlouvy (i elektronicky, viz § 562 NOZ) o finanční službě. 

Kompletní text stanoviska naleznete sekci Stanoviska FAÚ

21. června 2017

Konzultační dokument ESMA k návrhu TS k obchodním povinnostem pro deriváty dle MiFIR

Evropský úřad pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) publikoval dne 19. června 2017 konzultační dokument týkající se návrhu technických standardů upravujících obchodní povinnosti pro deriváty podle Nařízení č. 600/2014 o trzích finančních nástrojů (MiFIR).

Obchodní povinnosti podle MiFIR pro OTC obchodování s likvidními deriváty se přesunou do organizovaných systémů (organised venues), a tím se zvýší transparentnost a integrita trhu.

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 31. července 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

15. června 2017

Úřední sdělení ČNB - Doporučení k řízení rizik spojených s poskytováním retailových úvěrů zajištěných rezidenční nemovitostí

Ve věstníku ČNB bylo uveřejněno Úřední sdělení ČNB ze dne 13. června 2017 - Doporučení k řízení rizik spojených s poskytováním retailových úvěrů zajištěných rezidenční nemovitostí

8. června 2017

V Úředním věstníku zveřejněno nařízení (EU) 2017/954 o prodloužení přechodných období týkajících se kapitálových požadavků pro expozice vůči ústředním protistranám stanovených v nařízeních CRR a EMIR

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 7. června 2017 zveřejněno Prováděcí nařízení Komise (EU) 2017/954 ze dne 6. června 2017 o prodloužení přechodných období týkajících se kapitálových požadavků pro expozice vůči ústředním protistranám stanovených v nařízeních Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 a (EU) č. 648/2012

Nové Q&As ESMA k tématům ochrany investora dle MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 6. června 2017 nový dokument Q&As k implementaci ustanovení o ochraně investora dle MiFID II/MiFIR.
Nové Q&As se týkají "informací o nákladech a poplatcích", "po-prodejního hlášení" a "přiměřenosti".

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

5. června 2017

Finální ITS ESMA k implementaci nařízení MAR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 1. června 2017 finální verzi Implementačních technických standardů (ITS) k aplikaci Nařízení č. 596/2014 o zneužívání trhu (MAR).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Finální zpráva ESMA k Obecným pokynům týkajícím se řízení produktů podle MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 2. června 2017 finální zprávu týkající se Obecných pokynů k řízení produktů podle MiFID II.

Požadavky týkající se řízení produktů byly zavedeny dle MiFID II ke zvýšení ochrany investora regulací všech fází životního cyklu produktu či služby, aby se zajistilo, že firmy vytvářející a distribuující finanční nástroje a strukturované vklady jednají ve prospěch klienta.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz, která specifikuje podobu žádosti o prodloužení akreditace podle zákona o doplňkovém penzijním spoření

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila odpověď na kvalifikovaný dotaz, která specifikuje podobu žádosti o prodloužení akreditace podle zákona o doplňkovém penzijním spoření (po uplynutí platnosti původní akreditace udělené na 5 let).

Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Jakou podobu má mít žádost o prodloužení akreditace podle zákona o doplňkovém penzijním spoření?

Odpověď ČNB: Zákon č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (ZDPS) ani vyhláška č. 215/2012 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu (vyhláška) neobsahují žádné ustanovení, které by umožňovalo v případě žádosti o prodloužení akreditace postupovat jiným způsobem než podat žádost na vyhláškou předepsaném formuláři a přiložit vyhláškou předepsané přílohy.

ČNB proto očekává, že žádost o prodloužení akreditace bude podána na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 2 k vyhlášce. K žádosti o prodloužení akreditace je nutné přiložit i předepsané přílohy podle § 9 odst. 2, resp. 3 vyhlášky.

Na tomto odkazu naleznete kompletní text odpovědi ČNB na kvalifikovaný dotaz

Zdroj: ČNB

Rozšíření sankcí vůči KLDR na další osoby a subjekty

Na základě Metodického pokynu č. 5 Finančního analytického útvaru Ministerstva financí ze dne 9. února 2016 Finanční analytický úřad (FAÚ) informuje, že Rada bezpečnosti OSN přijala dne 2. června 2017 další, v pořadí již sedmou, rezoluci vůči Korejské lidově demokratické republice. 

Rezolucí č. 2356 (2017) rozšiřuje stávající omezující opatření na dalších následujících 14 osob a 4 subjekty, jimž se zmrazují finanční prostředky a hospodářské zdroje a jimž je zakázáno přímo i nepřímo jakékoli finanční prostředky a hospodářské zdroje zpřístupnit. Seznam těchto osob a subjektů je k dispozici v sekci Aktuálně o sankcích.

Zdroj: FAÚ

1. června 2017

Konzultační dokument ESAs k návrhu RTS týkajících se řízení rizik AML/CFT úvěrovými a finančními institucemi v případech, kdy právo třetí země brání implementaci a uplatňování celoplošných politik a procedur spojených s AML/CFT

Společný výbor evropského dohledu (European Supervisory Authorities, ESAs) vydal dne 31. května 2017 Konzultační dokument k návrhu Regulačních technických standardů (RTS) týkajících se řízení procesů předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT) úvěrovými a finančními institucemi v případech, kdy právo třetí země brání implementaci a uplatňování celoplošných politik a procedur spojených s AML/CFT v jejich pobočkách a dceřiných společnostech umístěných v těchto třetích zemích.

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 11. července 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Konzultační dokument ESMA k Obecným pokynům týkajícím se řízení střetů zájmů ústředními protistranami (CCPc)

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 1. června 2017 Konzultační dokument k Obecným pokynům týkajícím se řízení střetů zájmů ústředními protistranami (CCPc) podle nařízení EMIR (Nařízení č. 648/2012).

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 24. srpna 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu