Doporučení EBA k využívání cloudových služeb finančními institucemi

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 20. prosince 2017 Doporučení k využívání cloudových služeb finančními institucemi. 

Doporučení EBA objasňuje očekávání evropských dohledových orgánů v případech, kdy instituce zamýšlejí využívat cloudových služeb, aby jim bylo umožněno využívat výhod využívání cloudových služeb a současně, aby bylo zajištěno, že veškerá související rizika budou náležitě identifikována a řízena.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Výběrové řízení Ministerstva průmyslu a obchodu na vedoucí osoby a členy představenstva Národní inovační fond, investiční společnost a.s.

Compllex, s.r.o. upozorňuje, že jeho významný klient Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky (MPO) v rámci projektu vytvoření investiční společnosti  Národní inovační fond, investiční společnost a.s. (NIF) zaměřené na podporu start-upů vyhlásilo výběrové řízení na vedoucí osoby a členy představenstva

• dvě vedoucí osoby - členové představenstva odpovědní za činnost portfolio management
• jedna vedoucí osoba - člen představenstva odpovědný za činnost risk management

Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu s možnými kandidáty.

Unie kapitálových trhů - přiměřenější a rizikově citlivější pravidla pro velké systémové investiční podniky

Evropská Komise představila dne 20. prosince 2017 návrh, na základě kterého by většina investičních podniků v EU již nadále nepodléhala regulatorním pravidlům původně určených pro banky. Tím by došlo ke snížení administrativní zátěže, zvýšení hospodářské soutěže a zvýšení investic bez ohrožení finanční stability. Zároveň by se na nejvíce systémové investiční podniky měly vztahovat stejná pravidla a dohled jako u bank.

Návrh zahrnuje:

• nová a jednodušší pravidla obezřetného podnikání pro velkou většinu investičních podniků, které nejsou systémové, aniž by byla ohrožena finanční stabilita; a
• změnu pravidel  tak, aby bylo zajištěno, že velké systémové investiční podniky, které provádějí bankovní činnosti a podstupují podobná rizika jako banky, budou regulovány a dohlíženy jako banky. V důsledku toho bude Evropská centrální banka v rámci svých kontrolních činností (jednotný mechanismus dohledu) dohlížet systémové investiční podniky v bankovní unii. Tím budou zajištěny rovné podmínky mezi velkými a systémovými finančními institucemi.

Nová pravidla rozdělují nesystémové investiční podniky do dvou skupin. Kapitálové požadavky pro nejmenší a nejméně rizikové investiční podniky budou stanoveny jednodušším způsobem. Pravidla budou dostatečně komplexní a robustní k pokrytí rizik investičních podniků, avšak budou dostatečně pružná, aby se přizpůsobila různým podnikatelským modelům a zajistila, že tyto investiční podniky zůstanou komerčně životaschopnými. Tyto podniky by neměly podléhat žádným dodatečným požadavkům na řízení společnosti a odměňování. U větších firem pravidla zavádějí nový způsob měření rizik na základě jejich obchodních modelů. U firem, které obchodují s finančními nástroji, budou kombinovány se zjednodušenou verzí stávajících pravidel.

Návrh dále definuje jako úvěrové instituce systémové investiční podniky, které vykonávají určité činnosti podobné bankovním aktivitám (tj. upisování a obchodování na vlastní účet) a disponují aktivy přesahujícími 30 miliard EUR. Tyto systémové podniky budou plně podléhat stejnému zacházení jako banky. Jak bylo oznámeno v hodnocení evropských orgánů dohledu (ESA), to znamená, že jejich operace v členských státech, které jsou součástí bankovní unie, budou podléhat přímému dohledu ECB v rámci jednotného mechanismu dohledu.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu Evropské komise k tomuto tématu

Stanovisko ESMA k implementaci LEI podle MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 20. prosince stanovisko podporující hladký průběh implementace požadavkům Legal Entity Identifiers (LEI) podle nařízení MiFIR. 

MiFIR ukládá investičním podnikům v EU povinnost identifikovat své klienty, které jsou právnickými osobami s LEI, pro účely vykazování transakcí podle MiFID II.

V posledních týdnech se orgány ESMA a vnitrostátní příslušné orgány (NCAs) dozvěděly, že ne všem investičním podnikům se podaří od svých klientů získat kódy LEI před 3. lednem 2018, od kdy se použije nařízení MiFIR.

V této souvislosti a s cílem podpořit bezproblémové zavedení požadavků LEI umožní ESMA dočasné šestiměsíční přechodné období, během kterého:

• investiční podniky mohou poskytovat službu, která zakládá povinnost předložit klientovi zprávu o transakci, od něhož předtím nezískaly LEI kód, za předpokladu, že před poskytnutím takové služby získá investiční podnik od tohoto klienta doklady, na základě kterých může požádat o kód LEI místo něj; a
• obchodní systémy vykazují vlastní kódy LEI namísto LEI kódů emitentů mimo EU, které v současné době nemají vlastní LEI kódy.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizované dokumenty Q&As týkající se transparentnosti a tržních struktur podle regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydala dne 18. prosince 2017 aktualizované dokumenty Questions and Answers (Q&As) týkající se transparentnosti a tržních struktur podle regulace MiFID II/MiFIR.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný dokument Q&As k implementaci oblasti ochrany investorů podle regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydala dne 18. prosince 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&As) k implementaci oblasti ochrany investorů podle regulace MiFID II/MiFIR. Dokument byl  rozšířen o 10 nových Q&As.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Konzultační dokumenty ESMA k sekuritizaci

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 19. prosince 2017 tři konzultační dokumenty k návrhu technických standardů implementujících nařízení o sekuritizaci. 

Nařízení stanovuje obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou (STS) sekuritizaci. 

• Konzultační dokument - návrh TS k obsahu a formátu STS oznamování podle nařízení o sekuritizaci
• Konzultační dokument - návrh TS k požadavkům na uveřejňování, provozním standardům a podmínkám přístupu podle nařízení o sekuritizaci
• Konzultační dokument - návrh TS upravující společnosti třetích stran poskytující ověřovací služby STS podle nařízení o sekuritizaci

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 19. března 2018.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Vyhláška č. 454/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze

Ve Sbírce zákonů v částce č. 151 byla publikována  vyhláška č. 454/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze a odůvodnění

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 13. ledna 2018.

Návrh vyhlášky ČNB o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

Česká národní banka (ČNB) zaslala pracovním komisím Legislativní rady vlády návrh vyhlášky o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, včetně odůvodnění

Vyhláška č. 424/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu

Ve Sbírce zákonů v částce č. 151 byla publikována vyhláška č. 424/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Úřední sdělení ČNB o zrušení některých úředních sdělení ČNB souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, OCP a pojišťoven a zajišťoven

Dne 20. listopadu 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení ČNB ze dne 13. listopadu 2017 o zrušení některých úředních sdělení České národní banky souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Sdělení MF a ČNB k přechodnému období podle zákona 370/2017 Sb., o platebním styku

Dne 13. ledna 2018 nabývá účinnosti zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, který klientům umožňuje využívat nové služby nepřímého dání platebního příkazu a informování o platebním účtu. 

Do doby účinnosti regulačních technických norem Evropské komise vzniká přechodné období, v průběhu kterého jsou vzájemná práva a povinnosti poskytovatelů při zajištění nových služeb upravena jen rámcově zákonem. Za účelem vyjasnění právní situace po dobu přechodného období proto Ministerstvo financí a Česká národní banka vydávají společné sdělení - Sdělení MF a ČNB ze dne 1. prosince 2017 k přechodnému období podle zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku

Sdělení ČNB o obecných pokynech EBA k posuzování rizik informačních a komunikačních technologiích v rámci procesu přezkoumání a vyhodnocení (SREP)

Dne 11. května 2017 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) na základě zmocnění uvedeného v čl. 16 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES - dále jen „nařízení o zřízení EBA“ – Obecné pokyny k hodnocení rizika  informačních a komunikačních technologií v rámci přezkumu a vyhodnocení (SREP) (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka potvrdila v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení EBA, že se těmito pokyny hodlá řídit.

Pokyny jsou určeny orgánům dohledu a jejich cílem je podporovat společné postupy a metodiky pro hodnocení rizika informačních a komunikačních technologií (IKT) v rámci procesu přezkumu a hodnocení (SREP) podle čl.97 směrnice 2013/36/EU. Pokyny zejména upřesňují kritéria pro posouzení rizika IKT jako součásti operačního rizika, stanovují požadavky, které by orgán dohledu měl uplatňovat při hodnocení oblasti IKT v rámci posouzení kapitálového rizika v rámci procesu přezkumu a hodnocení SREP, vyhodnocení vnitřního řídícího a kontrolního systému a strategie v oblasti IKT v instituci a posouzení rizika IKT a jeho řízení v rámci instituce.

Pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 nařízení o zřízení EBA.

Plné znění Obecných pokynů k posuzování rizik IKT v rámci procesu přezkoumání a vyhodnocení SREP zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Pokyny nabývají účinnosti dne 1. 1. 2018, což je i termín, ke kterému ČNB oznámila, že bude postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny.

Vyhláška č. 392/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

Ve Sbírce zákonů v částce 138 byla publikována vyhláška č. 392/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. ledna 2018, s výjimkou vybraných ustanovení, které nabývají účinnosti dnem 3. ledna 2018.