Vyhláška č. 402/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob

Ve Sbírce zákonů v částce č. 142 byla publikována vyhláška č. 402/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění pozdějších předpisů. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

Bylo zahájeno mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. 

Mezirezortní připomínkové řízení k tomuto návrhu vyhlášky končí dne 18. 12. 2017.

V Úředním věstníku EU zveřejněno Nařízení (EU) 2017/2188, kterým se mění nařízení (EU) č. 575/2013 (CRR), pokud jde o upuštění od/výjimku z kapitálových požadavků u některých krytých dluhopisů

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 25. listopadu 2017 zveřejněno Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2188 ze dne 11. srpna 2017, kterým se mění nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, pokud jde o upuštění od/výjimku z kapitálových požadavků u některých krytých dluhopisů

Nařízení se použije od 1. ledna 2018.

EBA aktualizoval seznam kapitálových nástrojů zahrnovaných mezi položky CET1

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 17. listopadu 2017 již šestou aktualizaci seznamu kapitálových nástrojů, které příslušné dohledové orgány EU zahrnují mezi položky kmenového kapitálu Tier 1 (CET 1).

Na tomto odkaze naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Doplnění souboru odpovědí ČNB na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR

Česká národní banka (ČNB) doplnila do souboru odpovědí na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR, který nabývá účinnosti 3. 1. 2018, tři nové odpovědi, 

• k uplatnění pravidel provádění pokynů při sjednávání OTC derivátů, 
• k souběhu funkce compliance a risk manažera obchodníka s cennými papíry a 
• k dopadu zákazu zajištění převodem finančního kolaterálu na jiné než investiční služby

Úřední sdělení ČNB o zrušení některých úředních sdělení ČNB souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Dne 20. listopadu 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení České národní banky ze dne 13. listopadu 2017 o zrušení některých úředních sdělení České národní banky souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Aktualizovaný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) rozšířil dne 15. listopadu 2017 dokument Questions and Answers (Q&A) k implementaci regulace MiFID II/MiFIR.

Dokument obsahuje nové odpovědi týkající se:

• před -a po-obchodní transparentnosti;
• systematických internalizátorů;
• poskytovatelů služeb hlášení údajů;
• problematiky třetích zemí.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

ESMA vydal aktualizovaný dokument Q&A k implementaci EMIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) dne 20. listopadu 2017 uveřejnil aktualizované nejčastější dotazy k implementaci Nařízení EMIR.

Aktualizované Q&A zahrnují nové a doplněné odpovědi týkající se reportingu registrům obchodních údajů (TR).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaná odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění novely provedené zákonem č. 204/2017 Sb.

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila aktualizovanou odpověď na kvalifikovaný dotaz ze dne 29 srpna 2017, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění novely provedené zákonem č. 204/2017 Sb. (ZPKT).

Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle ZPKT?

Aktualizovaná odpověď ČNB: Zákon vyžaduje přiměřenou odbornost pro všechny pracovníky poskytovatele investičních služeb. ZPKT zvlášť zdůrazňuje odbornost pracovníků „kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní“ (§ 14a odst. 2 ZPKT).

Na tomto odkazu naleznete kompletní aktualizovanou odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz

Novela nařízení o fondech EuVECA a EuSEF publikována v Úředním věstníku Evropské unie

Dne 10. listopadu 2017 bylo v Úředním věstníku Evropské unie publikováno nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1991 ze dne 25. října 2017, kterým se mění nařízení (EU) č. 345/2013 o evropských fondech rizikového kapitálu a nařízení (EU) č. 346/2013 o evropských fondech sociálního podnikání (dále jen „novela“). Tato novela původních nařízení EU o evropských fondech rizikového kapitálu (tzv. „fondy EuVECA“) a o evropských fondech sociálního podnikání (tzv. „fondy EuSEF“) se použije od 1. března 2018.

Novela je součástí plnění Akčního plánu k vytváření Unie kapitálových trhů (CMU, Capital Markets Union). Cílem je podpořit vznik fondů EuVECA a EuSEF, které doposud nejsou příliš využívány (v současné době je v Evropské unii 129 fondů EuVECA a 7 fondů EuSEF). Toho má být dosaženo například tím, že se rozšiřuje okruh subjektů, které mohou tyto fondy obhospodařovat. Také se rozšiřují investiční možnosti fondů EuVECA a EuSEF. Dále se harmonizují požadavky na vlastní kapitál, aby se odstranily rozdíly v těchto požadavcích mezi členskými státy. Novela se pokouší zjednodušit přeshraniční nabízení fondů EuVECA a EuSEF, a to zejména zákazem ukládání dodatečných požadavků ze strany hostitelských členských států, včetně dodatečných poplatků. Novela posiluje koordinační roli orgánu ESMA ve vztahu k fondům EuVECA a EuSEF.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Konzultace ESMA k pravidlům kotací systematických internalizátorů

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) zahájil dne 9. listopadu 2017 veřejnou konzultaci k navrhované změně regulatorních technických standardů (RTS 1) upřesňujících požadavky regulace MiFID II/MiFIR. 

ESMA navrhuje změny RTS 1, které by se týkaly kotací systematických internalizátorů, které by měly odrážet přírůstky cen v obchodních systémech v EU.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný a doplněný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 10. listopadu 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) pro implementaci regulace MiFID II/MiFIR. Nové Q&A pokrývají témata poobchodního reportignu, vedení záznamů a pobídek.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Sdělení ČNB o Společných obecných pokynech ESAs k výkonu dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na základě přístupu založeného na posouzení rizik

Dne 7. dubna 2017 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA), na základě zmocnění uvedeného v čl. 16 a čl. 56 prvním pododst. nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES, nařízení (EU) č. 1094/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění) a nařízení (EU) č. 1095/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy) - dále jen „nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu“ – Společné obecné pokyny k charakteristice přístupu založeného na posouzení rizik v souvislosti s dohledem v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a k postupu zohledňujícímu míru rizika při provádění dohledu - Obecné pokyny k dohledu založenému na posouzení rizik (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu oznámila, že se těmito pokyny hodlá řídit.

Pokyny představují rizikově vážený přístup k dohledu jako cyklický proces, který se skládá z následujících kroků:

1. identifikace faktorů rizika, že dojde ke zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu (dále jen „riziko“),
2. hodnocení rizik sektorů finančního trhu a jednotlivých subjektů,
3. umístění zdrojů, kterými disponuje příslušný orgán dohledu, způsobem odpovídajícím identifikovanému riziku,
4. průběžné monitorování předchozích kroků a jejich aktualizace, pokud je to potřebné.

Účelem pokynů je zvýšit efektivitu dohledu v AML/CFT oblasti zaměřením zdrojů, které má instituce k dispozici, a činností, které vykonává, způsobem odpovídajícím významu jednotlivých institucí a jejich činností pro prevenci a potírání praní peněz a financování terorismu. Zásadní je tedy proporcionalita rozsahu a způsobu prováděného dohledu k identifikovaným rizikům.

Pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 bodu ii) nařízení (EU) č. 1093/2010, čl. 4 odst. 2 bodu ii) nařízení (EU) č. 1094/2010 a čl. 4 odst. 3 bodu ii) nařízení č. 1095/2010.

Plné znění společných obecných pokynů k charakteristice přístupu založeného na posouzení rizik v souvislosti s dohledem v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a k postupu zohledňujícímu míru rizika při provádění dohledu - Obecné pokyny k dohledu založenému na posouzení rizik (externí odkaz, pouze v angličtině) zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Pokyny nabývají účinnosti 7. dubna 2018. ČNB oznámila, že má v úmyslu postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny od téhož data.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Ministerstvo financí publikuje k veřejné konzultaci návrh překladu zákona o podnikání na kapitálovém trhu

Poslední dostupný překlad zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZPKT“) na webových stránkách České národní banky (viz zde) je k verzi zákona ke dni 30. 3. 2006, čili nereflektuje některé významné novely, zejména novelu 230/2008 Sb. (MiFID), 230/2009 Sb. (transparenční směrnice) a novelu č. 204/2017 Sb. (MiFID II). Přitom se jedná o jeden z nejdůležitějších předpisů v oblasti práva finančního trhu, kde často dochází k interakci se zahraničními účastníky trhu, kteří neovládají český jazyk.

Proto Ministerstvo financí připravilo s využitím strojového překladu (vylepšená verze Google Translate využívající neuronové sítě) překlad ZPKT ve znění poslední novely s účinností od 3. ledna 2018. Při překladu jsme se snažili maximálně respektovat terminologii evropského práva i s ohledem na to, že zákon „provádí“ celá řada přímo použitelných nařízení Evropské unie. Pro snazší orientaci v nejdůležitějších pojmech přikládáme i slovníček základních pojmů. Navzdory vynaloženému úsilí nelze vyloučit, že lze překlad ještě vylepšit před finální publikací (plánována v lednu 2018). Proto se odborná i laická veřejnost vyzývá, aby případné připomínky (včetně upozornění na terminologickou nekonzistenci, překlepy apod.) zaslala do 11. prosince 2017 do 12h na adresu ales.kralik(zavináč)mfcr.cz.

Dokumenty ke stažení:

• Návrh překladu zákona o podnikání na kapitálovém trhu
• Slovniček pojmů

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Metodika k dohledovému výkaznictví pro banky, DZ a OCP podle nařízení EU a národních požadavků od roku 2018

Dne 3. 11. 2017 byla zplatněna a zveřejněna v SDNS metodika výkaznictví EBA20180101 podle jednotných reportovacích rámců EU v oblasti obezřetného podnikání, které jsou v souladu s přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky (CRR) a předpisy jej provádějícími.

V rámci finálního návrhu ITS EBA pro FINREP podle IFRS 9 (schváleného EK 29. 6. 2017, publikovaného v OJ 17. 8. 2017 jako Prováděcí nařízení (EU) 2017/1443) a finálního návrhu ITS EBA pro COREP a ostatní části JRR EBA (dosud neschváleno EK) a DPM metodiky EBA verze 2.7 pro data k 31. 3. 2018 dochází v metodice dohledového výkaznictví pro banky, DZ a OCP k následujícím změnám:

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu