Dne 23. prosince 2016 bylo uveřejněno Úřední sdělení České národní banky ze dne 21. prosince 2016 k některým ustanovením zákona o oběhu bankovek a mincí.
Úřední sdělení především upřesňuje postupy týkající se zacházení s poškozenými bankovkami a mincemi.
Podle tohoto Úředního sdělení se postupuje ode dne 1. ledna 2017. Tímto dnem pozbývá platnosti úřední sdělení České národní banky ze dne 13. října 2016 č. 9/2016 Věstníku ČNB k některým ustanovením zákona o oběhu bankovek a mincí.
iCompllex blog - aktuality z oblasti compliance
a regulace finančních služeb
27. prosince 2016
23. prosince 2016
Metodický pokyn Finančně analytického útvaru – Opatření vůči politicky exponovaným osobám
Finančně analytický útvar Ministerstva financí (FAÚ) vydal Metodický pokyn č. 7 ze dne 22. prosince 2016 určený povinným osobám podle § 2 zákona č. 253/2008 Sb. – Opatření vůči politicky exponovaným osobám.
S ohledem na průběh jednání EU k revizi AML směrnice vydává Finanční analytický útvar metodický pokyn, který umožňuje povinným osobám po přechodnou dobu uplatňovat zjednodušené postupy vůči domácím politicky exponovaným osobám.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
S ohledem na průběh jednání EU k revizi AML směrnice vydává Finanční analytický útvar metodický pokyn, který umožňuje povinným osobám po přechodnou dobu uplatňovat zjednodušené postupy vůči domácím politicky exponovaným osobám.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
V Úředním věstníku zveřejněno Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/2227 týkající se prodloužení přechodných období u kapitálových požadavků pro expozice vůči ústředním protistranám
V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 10. prosince 2016 zveřejněno Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/2227 ze dne 10. prosince 2016 o prodloužení přechodných období týkajících se kapitálových požadavků pro expozice vůči ústředním protistranám stanovených v nařízeních Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 a (EU) č. 648/2012
Nařízení vstoupilo v platnost 13. prosince 2016.
Nařízení vstoupilo v platnost 13. prosince 2016.
22. prosince 2016
Informace o vydání novely oceňovací vyhlášky
Ve sbírce zákonů dne 27. 12. 2016 (částka 180), vyjde vyhláška č. 443/2016 Sb., ze dne 19. prosince 2016, kterou se mění vyhláška č. 441/2013 Sb., k provedení zákona o oceňování majetku (oceňovací vyhláška), ve znění pozdějších předpisů, s účinností od 1. ledna 2017.
Zdroj: MF
Zdroj: MF
21. prosince 2016
Aktualizovaná odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz - Doklady k prokázání původu prostředků vkládaných do kapitálu nebo použitých k nabytí nebo zvýšení podílu na společnosti
Česká národní banka (ČNB) uveřejnila aktualizované znění FAQ Doklady k prokázání původu prostředků vkládaných do kapitálu nebo použitých k nabytí nebo zvýšení podílu na společnosti, které spočívá zejména v doplnění odkazů na novelizované nebo nové právní předpisy (novela zákona o pojišťovnictví a zákon o spotřebitelském úvěru a související vyhlášky).
Zdroj: ČNB
Zdroj: ČNB
20. prosince 2016
Finální Obecné pokyny EBA k regulatorním požadavkům na uveřejňování podle části 8. nařízení CRR
Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 14. prosince 2016 finální Obecné pokyny k regulatorním požadavkům na uveřejňování podle části 8. nařízení CRR. Obecné pokyny vycházejí z aktualizovaných požadavků Pilíře 3 Basilejského výboru pro bankovní dohled (BCBS).
Tyto Obecné pokyny byly vytvořeny na základě požadavků článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Tyto Obecné pokyny byly vytvořeny na základě požadavků článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Q&A ESMA týkající se oblasti komoditních derivátů podle regulace MiFIDII/MiFIR
Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 19. prosince 2016 nový dokument Questions and Answers (Q&A) týkající se oblasti komoditních derivátů podle regulace MiFIDII/MiFIR.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
19. prosince 2016
ESMA stanovil časový plán pro uplatňování výjimek podle MiFID II/MiFIR
Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) aktualizoval dne 19. prosince 2016 dva dokumenty Questions and Answers (Q&A) k implementaci požadavků regulace MiFIDII/MiFIR:
Na tomto odkazu tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
Na tomto odkazu tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
Aktualizace Q&A k implementaci směrnice AIFMD
Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) publikoval dne 16. prosince 2016 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) k implementaci směrnice AIFMD.
Dokument zahrnuje aktualizovanou Q&A týkající se reportovací povinnosti mimounijních správců podle čl. 42 AIFMD, a upřesňuje které informace a za jakých podmínek mají unijní řídicí alternativní investiční fondy povinnost reportovat dohledovým autoritám.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
Dokument zahrnuje aktualizovanou Q&A týkající se reportovací povinnosti mimounijních správců podle čl. 42 AIFMD, a upřesňuje které informace a za jakých podmínek mají unijní řídicí alternativní investiční fondy povinnost reportovat dohledovým autoritám.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu
13. prosince 2016
Novela AML zákona č. 253/2008 Sb., s účinností od 1. ledna 2017
Novela zákona č. 253/2008 Sb., s účinností od 1. ledna 2017. Legislativa AML, implementující novou směrnice EU č. 849/2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz a financování terorismu ze dne 20. května 2015 (tzv. 4. AMLD)
Dne 1. 1. 2017 nabývají účinnosti tři zákony, kterými je novelizován zákon č. 253/2008 Sb. Z nich nejvýznamnější je novela provedená zákonem č. 368/2016 Sb., jejímž hlavním cílem je implementace 4. AMLD do českého právního řádu.
Novela zavádí do AML zákona princip hodnocení rizik, snižuje částku hotovostní platby, při níž musí každý podnikatel identifikovat svého klienta (z 15.000 na 10.000 euro), rozšiřuje povinnosti i na některé další provozovatele hazardních her a poskytovatele služeb s virtuálními měnami nebo zavádí důslednější kontrolu klienta i vůči domácím „politicky exponovaným osobám“. V souladu s doporučeními výboru Moneyval Rady Evropy dochází ke změně statusu orgánu, který pro Českou republiku plní roli tzv. „finanční zpravodajské jednotky“ a zřizuje se samostatný Finanční analytický úřad jako správní úřad v rámci Ministerstva financí. Novela také řeší transparentnost vlastnictví právnických osob a svěřenských fondů zavedením evidence skutečných majitelů k 1. 1. 2018.
Na tomto odkazu naleznete novelu zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v platném znění k 1. 1. 2017
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
Dne 1. 1. 2017 nabývají účinnosti tři zákony, kterými je novelizován zákon č. 253/2008 Sb. Z nich nejvýznamnější je novela provedená zákonem č. 368/2016 Sb., jejímž hlavním cílem je implementace 4. AMLD do českého právního řádu.
Novela zavádí do AML zákona princip hodnocení rizik, snižuje částku hotovostní platby, při níž musí každý podnikatel identifikovat svého klienta (z 15.000 na 10.000 euro), rozšiřuje povinnosti i na některé další provozovatele hazardních her a poskytovatele služeb s virtuálními měnami nebo zavádí důslednější kontrolu klienta i vůči domácím „politicky exponovaným osobám“. V souladu s doporučeními výboru Moneyval Rady Evropy dochází ke změně statusu orgánu, který pro Českou republiku plní roli tzv. „finanční zpravodajské jednotky“ a zřizuje se samostatný Finanční analytický úřad jako správní úřad v rámci Ministerstva financí. Novela také řeší transparentnost vlastnictví právnických osob a svěřenských fondů zavedením evidence skutečných majitelů k 1. 1. 2018.
Na tomto odkazu naleznete novelu zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v platném znění k 1. 1. 2017
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
12. prosince 2016
ČNB ponechává sazbu proticyklické kapitálové rezervy ve výši 0,5 %
Bankovní rada České národní banky rozhodla ponechat sazbu proticyklické kapitálové rezervy pro expozice umístěné v České republice na úrovni 0,5 %.
Proticyklická kapitálová rezerva byla v rámci Evropské unie zavedena jako důležitý nástroj makroobezřetnostní politiky v roce 2014. Jejím úkolem je zvýšit odolnost finančního systému vůči rizikům spojeným s chováním bankovního sektoru v průběhu finančního cyklu, zejména s výraznými výkyvy v úvěrové dynamice.
O nastavení sazby proticyklické kapitálové rezervy rozhodla bankovní rada ČNB na svém zasedání 8. prosince 2016. Bližší informace k tomuto rozhodnutí jsou uvedeny v Opatření obecné povahy ke stanovení sazby proticyklické kapitálové rezervy IV/2016.
Proticyklickou kapitálovou rezervu v tuzemsku stanovuje čtvrtletně Česká národní banka, a to prostřednictvím dokumentu s názvem Opatření obecné povahy ke stanovení sazby proticyklické kapitálové rezervy. ČNB tuto sazbu zvýšila z nulové úrovně poprvé v prosinci 2015, a to s platností od 1. ledna 2017.
Tuto rezervu mají banky, spořitelní a úvěrní družstva a obchodníci s cennými papíry vytvářet na základě pokynů regulátora v období nadměrného růstu úvěrů, ve kterém se v důsledku vysoké úvěrové expanze obvykle zvyšují finanční nerovnováhy a dochází k nahromadění systémového rizika. Naopak v období poklesu ekonomické aktivity doprovázeného rostoucími ztrátami z úvěrů by měla být tato rezerva „rozpouštěna“ a využita bankami jako kapitálový polštář pro krytí ztrát. Cílem je tak zabránit propadu úvěrové nabídky bank a přenosu dodatečného šoku z finančního sektoru do reálné ekonomiky.
Další informace k proticyklické kapitálové rezervě lze nalézt na stránkách ČNB pod následujícím odkazem:
http://www.cnb.cz/cs/financni_stabilita/makroobezretnostni_politika/proticyklicka_kapitalova_rezerva/index.html
Česká národní banka je ústřední bankou České republiky a orgánem vykonávajícím dohled nad finančním trhem. Hlavním cílem ČNB je péče o cenovou stabilitu. ČNB určuje měnovou politiku, vydává bankovky a mince, řídí peněžní oběh, platební styk a zúčtování bank a vykonává devizový dohled. Je současně orgánem dohledu nad bankovním sektorem, kapitálovým trhem, pojišťovnictvím, penzijním připojištěním, družstevními záložnami, nebankovními poskytovateli spotřebitelských úvěrů, institucemi elektronických peněz a ochranou spotřebitele.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu
Zdroj: ČNB
Proticyklická kapitálová rezerva byla v rámci Evropské unie zavedena jako důležitý nástroj makroobezřetnostní politiky v roce 2014. Jejím úkolem je zvýšit odolnost finančního systému vůči rizikům spojeným s chováním bankovního sektoru v průběhu finančního cyklu, zejména s výraznými výkyvy v úvěrové dynamice.
O nastavení sazby proticyklické kapitálové rezervy rozhodla bankovní rada ČNB na svém zasedání 8. prosince 2016. Bližší informace k tomuto rozhodnutí jsou uvedeny v Opatření obecné povahy ke stanovení sazby proticyklické kapitálové rezervy IV/2016.
Proticyklickou kapitálovou rezervu v tuzemsku stanovuje čtvrtletně Česká národní banka, a to prostřednictvím dokumentu s názvem Opatření obecné povahy ke stanovení sazby proticyklické kapitálové rezervy. ČNB tuto sazbu zvýšila z nulové úrovně poprvé v prosinci 2015, a to s platností od 1. ledna 2017.
Tuto rezervu mají banky, spořitelní a úvěrní družstva a obchodníci s cennými papíry vytvářet na základě pokynů regulátora v období nadměrného růstu úvěrů, ve kterém se v důsledku vysoké úvěrové expanze obvykle zvyšují finanční nerovnováhy a dochází k nahromadění systémového rizika. Naopak v období poklesu ekonomické aktivity doprovázeného rostoucími ztrátami z úvěrů by měla být tato rezerva „rozpouštěna“ a využita bankami jako kapitálový polštář pro krytí ztrát. Cílem je tak zabránit propadu úvěrové nabídky bank a přenosu dodatečného šoku z finančního sektoru do reálné ekonomiky.
Další informace k proticyklické kapitálové rezervě lze nalézt na stránkách ČNB pod následujícím odkazem:
http://www.cnb.cz/cs/financni_stabilita/makroobezretnostni_politika/proticyklicka_kapitalova_rezerva/index.html
Česká národní banka je ústřední bankou České republiky a orgánem vykonávajícím dohled nad finančním trhem. Hlavním cílem ČNB je péče o cenovou stabilitu. ČNB určuje měnovou politiku, vydává bankovky a mince, řídí peněžní oběh, platební styk a zúčtování bank a vykonává devizový dohled. Je současně orgánem dohledu nad bankovním sektorem, kapitálovým trhem, pojišťovnictvím, penzijním připojištěním, družstevními záložnami, nebankovními poskytovateli spotřebitelských úvěrů, institucemi elektronických peněz a ochranou spotřebitele.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu
Zdroj: ČNB
9. prosince 2016
V Úředním věstníku zveřejněno Prováděcí nařízení Komise (EU) 2016/2070 týkající se šablon, definicí a řešení v oblasti IT, které mají instituce používat při podávání zpráv EBA podle čl. 78 odst. 2 směrnice 2013/36/EU
V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 2. prosince 2016 zveřejněno Prováděcí nařízení Komise (EU) 2016/2070 ze dne 14. září 2016, kterým se stanoví prováděcí technické normy o šablonách, definicích a řešeních v oblasti informačních technologií, které mají instituce používat při podávání zpráv Evropskému orgánu pro bankovnictví a příslušným orgánům podle čl. 78 odst. 2 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU
Nařízení vstupuje v platnost 22. prosince 2016.
Nařízení vstupuje v platnost 22. prosince 2016.
8. prosince 2016
V Úředním věstníku zveřejněno Nařízení Komise (EU) 2016/2067, kterým se mění Mezinárodní standard účetního výkaznictví 9 - Finanční nástroje
V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 29. listopadu 2016 zveřejněno Nařízení Komise (EU) 2016/2067 ze dne 22. listopadu 2016, kterým se mění nařízení (ES) č. 1126/2008, kterým se přijímají některé mezinárodní účetní standardy v souladu s nařízením Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002, pokud jde o Mezinárodní standard účetního výkaznictví 9
Nařízení vstupuje v platnost 19. prosince 2016.
Nařízení vstupuje v platnost 19. prosince 2016.
Konzultace k návrhu Obecných pokynů EBA k oznamování významných incidentů podle směrnice o platebních službách (PSD2)
Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) zahájil dne 7. prosince 2016 veřejnou konzultaci k návrhu Obecných pokynů vytvořených ve spolupráci s Evropskou centrální bankou (ECB) k revidované směrnici o platebních službách (PSD2)
Návrh Obecných pokynů upřesňuje
Obecné pokyny byly vytvořeny na základě požadavku čl. 96(3) směrnice 2015/2366 (PSD2)
Příspěvky a komentáře lze zasílat do 7. března 2017 prostřednictvím webového formuláře.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Návrh Obecných pokynů upřesňuje
- kritéria klasifikace významných incidentů,
- vzory oznámení pro poskytovatele platebních služeb k oznamování těchto incidentů dohledové autoritě, a
- indikátory, které dohledová autorita použije pro hodnocení těchto incidentů.
Obecné pokyny byly vytvořeny na základě požadavku čl. 96(3) směrnice 2015/2366 (PSD2)
Příspěvky a komentáře lze zasílat do 7. března 2017 prostřednictvím webového formuláře.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Metodický pokyn FAÚ k hazardním hrám
Finanční analytický útvar vydal dne 7. prosince 2016 metodický pokyn, určený provozovatelům hazardních her, k postupům při provádění identifikace a kontroly klienta podle zákona „proti praní peněz“ č. 253/2008 Sb. ve znění účinném od 1. ledna 2017.
Tento dokument vysvětluje mimo jiné sporné otázky vzniklé rozdílnými povinnostmi podle nového zákona o hazardních hrách a novelizovaného zákona proti praní peněz a popisuje řešení pro situace, na které se vztahují přechodná ustanovení zákona o hazardních hrách.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
Tento dokument vysvětluje mimo jiné sporné otázky vzniklé rozdílnými povinnostmi podle nového zákona o hazardních hrách a novelizovaného zákona proti praní peněz a popisuje řešení pro situace, na které se vztahují přechodná ustanovení zákona o hazardních hrách.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu
Zdroj: MF
5. prosince 2016
Aktualizace seznamu kapitálových nástrojů CET1
Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 1. prosince 2016 aktualizovaný seznam kapitálových nástrojů, které kompetentní dohledové autority v EU klasifikovaly jako nástroje kmenového kapitálu (Common Equity Tier 1, CET1). Od zveřejnění předchozí verze seznamu v září 2016 bylo o některých nových nástrojích rozhodnuto, že jsou jsou v souladu s nařízením CRR.
Tento seznam je vytvořen na základě požadavku článku 26 Nařízení CRR a je pravidelně aktualizován.
Na tomto odkazu naleznete aktualizovaný seznam CET1 nástrojů
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Tento seznam je vytvořen na základě požadavku článku 26 Nařízení CRR a je pravidelně aktualizován.
Na tomto odkazu naleznete aktualizovaný seznam CET1 nástrojů
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu
Veřejné prohlášení FATF z 21. října 2016 – rizikové jurisdikce
FATF dne 21. října 2016 vydal zprávu (tzv. public statement), která aktualizuje informace o jurisdikcích majících strategické nedostatky v oblasti praní špinavých peněz a financování terorismu. Jedná se, stejně jako v minulé zprávě k tomuto tématu, o KLDR a Irán.
FATF apeluje na všechny státy, aby uplatnily protiopatření s cílem chránit mezinárodní finanční systém před přetrvávajícími a zásadními riziky praní peněz a financování terorismu ve vztahu ke KLDR. I nadále zůstává FATF přesvědčen, že KLDR selhává při řešení nedostatků v oblasti AML/CFT. Díky tomu představuje závažnou hrozbu pro integritu mezinárodního finančního systému a apeluje současně i na KLDR, aby neprodleně a smysluplně dané nedostatky řešila. Kromě výše zmíněného existuje vážné podezření týkající se hrozeb, které představuje KLDR a její nezákonné aktivity ve vztahu k šíření zbraní hromadného ničení a jejich financování.
V návaznosti na výzvu z 25. února 2011 FATF znovu zdůrazňuje svým členským státům a vyzývá i další jurisdikce, aby instruovaly finanční instituce ke zvláštní obezřetnosti v obchodních vztazích a transakcích s KLDR, včetně tamních společností, finančních institucí a těch, kteří jednají jejich jménem. Vedle zvýšeného dohledu je dále FATF vybízí, aby státy využívaly účinných protiopatření a cílených finančních sankcí v souladu s platnými Rezolucemi OSN. Jednotlivé státy by rovněž měly přijmout nezbytná opatření a zavřít existující pobočky, dceřiné společnosti a kanceláře zastupující banky KLDR na svých územích a ukončit korespondenční vztahy s těmito bankami, je-li tak vyžadováno v rámci Rezolucí OSN.
Ve vztahu k Iránu FATF nevyzývá k protiopatřením, ale k využití opatření hloubkové kontroly úměrné rizikům spojeným s touto jurisdikcí.
V červnu 2016 FATF přivítalo přijetí závazku významných politických představitelů Iránu v podobě Akčního plánu, který řeší strategické AML/CFT nedostatky a rovněž rozhodnutí vyhledat technickou pomoc při implementaci tohoto Akčního plánu. S ohledem na kroky, které Irán přijal v červnu 2016 FATF pozastavilo protiopatření na dobu 12 měsíců, za účelem monitorovat vývoj při implementaci Akčního plánu. V závislosti na vývoji implementace si pak FATF ponechává možnost znovu uvalit protiopatření po uplynutí dané lhůty v případě, že postup nebude dostačující. V případě, že postup dostačující bude FATF zváží své další kroky.
Irán ovšem i přes výše zmíněné přijaté závazky, zůstává zmíněn na veřejném prohlášení FATF až do doby, kdy budou závazky Akčního plánu zcela naplněny. S ohledem na to FATF vyzývá státy, aby i nadále upozorňovaly své finanční instituce, že je nutné uplatňovat rozšířenou hloubkovou kontrolu v rámci obchodních vztahů a transakcí s fyzickými i právnickými osobami z Iránu v souladu s FATF doporučením č. 19.
Dne 21. října 2016 dále FATF uveřejnil rovněž zprávu, týkající se dalších jurisdikcí, jejichž AML/CFT režim vykazuje zásadní nedostatky (tzv. Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process – 21 October 2016). V této zprávě jsou zmíněny jurisdikce, které mají strategické nedostatky v oblasti AML/CFT a v souvislosti s těmito nedostatky vytvořily ve spolupráci s FATF Akční plán, o jehož implementaci se v současné době snaží.
Mezi státy, které mají strategické nedostatky v oblasti AML/CFT podle FATF patří Afganistán, Bosna a Hercegovina, Irák, Laos, Sýrie, Uganda, Vanuatu a Jemen. Oproti minulé zprávě FATF byla z tohoto seznamu vyjmuta Guyana. FAÚ doporučuje povinným osobám ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb. přihlédnout při vstupu do obchodních vztahů a při platebním styku s osobami a finančními institucemi z těchto jurisdikcí k rizikům spjatým s identifikovanými nedostatky.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MFČR k tomuto tématu
Zdroj: MF
FATF apeluje na všechny státy, aby uplatnily protiopatření s cílem chránit mezinárodní finanční systém před přetrvávajícími a zásadními riziky praní peněz a financování terorismu ve vztahu ke KLDR. I nadále zůstává FATF přesvědčen, že KLDR selhává při řešení nedostatků v oblasti AML/CFT. Díky tomu představuje závažnou hrozbu pro integritu mezinárodního finančního systému a apeluje současně i na KLDR, aby neprodleně a smysluplně dané nedostatky řešila. Kromě výše zmíněného existuje vážné podezření týkající se hrozeb, které představuje KLDR a její nezákonné aktivity ve vztahu k šíření zbraní hromadného ničení a jejich financování.
V návaznosti na výzvu z 25. února 2011 FATF znovu zdůrazňuje svým členským státům a vyzývá i další jurisdikce, aby instruovaly finanční instituce ke zvláštní obezřetnosti v obchodních vztazích a transakcích s KLDR, včetně tamních společností, finančních institucí a těch, kteří jednají jejich jménem. Vedle zvýšeného dohledu je dále FATF vybízí, aby státy využívaly účinných protiopatření a cílených finančních sankcí v souladu s platnými Rezolucemi OSN. Jednotlivé státy by rovněž měly přijmout nezbytná opatření a zavřít existující pobočky, dceřiné společnosti a kanceláře zastupující banky KLDR na svých územích a ukončit korespondenční vztahy s těmito bankami, je-li tak vyžadováno v rámci Rezolucí OSN.
Ve vztahu k Iránu FATF nevyzývá k protiopatřením, ale k využití opatření hloubkové kontroly úměrné rizikům spojeným s touto jurisdikcí.
V červnu 2016 FATF přivítalo přijetí závazku významných politických představitelů Iránu v podobě Akčního plánu, který řeší strategické AML/CFT nedostatky a rovněž rozhodnutí vyhledat technickou pomoc při implementaci tohoto Akčního plánu. S ohledem na kroky, které Irán přijal v červnu 2016 FATF pozastavilo protiopatření na dobu 12 měsíců, za účelem monitorovat vývoj při implementaci Akčního plánu. V závislosti na vývoji implementace si pak FATF ponechává možnost znovu uvalit protiopatření po uplynutí dané lhůty v případě, že postup nebude dostačující. V případě, že postup dostačující bude FATF zváží své další kroky.
Irán ovšem i přes výše zmíněné přijaté závazky, zůstává zmíněn na veřejném prohlášení FATF až do doby, kdy budou závazky Akčního plánu zcela naplněny. S ohledem na to FATF vyzývá státy, aby i nadále upozorňovaly své finanční instituce, že je nutné uplatňovat rozšířenou hloubkovou kontrolu v rámci obchodních vztahů a transakcí s fyzickými i právnickými osobami z Iránu v souladu s FATF doporučením č. 19.
Dne 21. října 2016 dále FATF uveřejnil rovněž zprávu, týkající se dalších jurisdikcí, jejichž AML/CFT režim vykazuje zásadní nedostatky (tzv. Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process – 21 October 2016). V této zprávě jsou zmíněny jurisdikce, které mají strategické nedostatky v oblasti AML/CFT a v souvislosti s těmito nedostatky vytvořily ve spolupráci s FATF Akční plán, o jehož implementaci se v současné době snaží.
Mezi státy, které mají strategické nedostatky v oblasti AML/CFT podle FATF patří Afganistán, Bosna a Hercegovina, Irák, Laos, Sýrie, Uganda, Vanuatu a Jemen. Oproti minulé zprávě FATF byla z tohoto seznamu vyjmuta Guyana. FAÚ doporučuje povinným osobám ve smyslu zákona č. 253/2008 Sb. přihlédnout při vstupu do obchodních vztahů a při platebním styku s osobami a finančními institucemi z těchto jurisdikcí k rizikům spjatým s identifikovanými nedostatky.
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MFČR k tomuto tématu
Zdroj: MF
2. prosince 2016
Odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz, jak se vypořádávají žádostí o vydání nebo odkup podílových listů ve fondech, u kterých došlo k pozastavení vydávání nebo odkupování podílových listů
Česká národní banka (ČNB) zveřejnila odpověď na kvalifikovaný dotaz, jak se vypořádávají žádostí o vydání nebo odkup podílových listů ve fondech, u kterých došlo k pozastavení vydávání nebo odkupování podílových listů (§ 139 ZISIF).
Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Lze pro vypořádání žádostí o vydání nebo odkup podílových listů dotčených pozastavením vydávání nebo odkupování podílových listů zvolit libovolný přístup uvedený v § 139 ZISIF?
Odpověď ČNB: Volba přístupu pro vypořádání žádostí o vydání nebo odkup podílových listů, k jejichž splnění nedošlo z důvodu pozastavení vydávání nebo odkupování podílových listů, není věcí libovůle. Administrátor pokyny vypořádá v souladu s rozhodnutím obhospodařovatele, přičemž ten musí zvolit způsob založený na odborné péči.
Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Lze pro vypořádání žádostí o vydání nebo odkup podílových listů dotčených pozastavením vydávání nebo odkupování podílových listů zvolit libovolný přístup uvedený v § 139 ZISIF?
Odpověď ČNB: Volba přístupu pro vypořádání žádostí o vydání nebo odkup podílových listů, k jejichž splnění nedošlo z důvodu pozastavení vydávání nebo odkupování podílových listů, není věcí libovůle. Administrátor pokyny vypořádá v souladu s rozhodnutím obhospodařovatele, přičemž ten musí zvolit způsob založený na odborné péči.
Nové zákony účinné od 1. prosince 2016
Dne 1. prosince 2016 vstoupil v účinnost
- nový Zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, a
- Zákon č. 295/2016 Sb., kterým se mění zákon č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí a o změně živnostenského zákona (zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí), ve znění pozdějších předpisů
Meziresortní připomínkové řízení a veřejná konzultace k návrhu nařízení vlády, kterým se mění nařízení vlády o investování investičních fondů a o jejich obhospodařování
Ministerstvo financí (MF) předložilo dne 30. listopadu 2016 do meziresortního připomínkového řízení návrh nařízení vlády, kterým se mění nařízení vlády č. 243/2013 Sb., o investování investičních fondů a o technikách k jejich obhospodařování, ve znění nařízení vlády č. 11/2014 Sb.
Návrh nařízení vlády je předkládán v souvislosti se snahou o zatraktivnění fondového podnikání v České republice v reakci na praktické problémy zjištěné při jeho aplikaci. Zejména se ruší regulace investování fondů kvalifikovaných investorů, týká se ale v dílčích oblastech i fondů kolektivního investování, kde se zejména upřesňuje transpozice a provádí se některé terminologické změny.
Návrh nařízení vlády zejména ruší regulaci investování fondů kvalifikovaných investorů, sjednocuje terminologii (pojem „majetková hodnota“ se nahrazuje pojmem „věc v právním smyslu“) s ohledem na občanský zákoník a připravovaný zákon o oceňování a upřesňuje transpozici, zejména s ohledem na přechodné 6 měsíční období při vzniku fondu (mimo jiné i při přeměně na podřízený fond) a s ohledem na definici investičního cenného papíru ve směrnici UCITS. Návrh nařízení vlády také upřesňuje převzetí pravidel z obecných pokynů orgánů CESR a ESMA, zejména ve vztahu k pravidlům pro kolaterál při repo obchodech a obchodech s deriváty. Rovněž se v tomto nařízení navrhuje umožnit speciálním fondům investovat až 10 % svého majetku do fondů kvalifikovaných investorů a upřesňují se limity při investování speciálních fondů do jiných investičních fondů.
Odborné veřejnosti se pro informaci předkládají příslušné materiály ve verzi předložené do vnějšího připomínkového řízení. Případná vyjádření k návrhu nařízení vlády lze zaslat do 21. prosince 2016 na elektronickou adresu ales.kralik(zavináč)mfcr.cz.
Dokumenty ke stažení
Návrh nařízení vlády je předkládán v souvislosti se snahou o zatraktivnění fondového podnikání v České republice v reakci na praktické problémy zjištěné při jeho aplikaci. Zejména se ruší regulace investování fondů kvalifikovaných investorů, týká se ale v dílčích oblastech i fondů kolektivního investování, kde se zejména upřesňuje transpozice a provádí se některé terminologické změny.
Návrh nařízení vlády zejména ruší regulaci investování fondů kvalifikovaných investorů, sjednocuje terminologii (pojem „majetková hodnota“ se nahrazuje pojmem „věc v právním smyslu“) s ohledem na občanský zákoník a připravovaný zákon o oceňování a upřesňuje transpozici, zejména s ohledem na přechodné 6 měsíční období při vzniku fondu (mimo jiné i při přeměně na podřízený fond) a s ohledem na definici investičního cenného papíru ve směrnici UCITS. Návrh nařízení vlády také upřesňuje převzetí pravidel z obecných pokynů orgánů CESR a ESMA, zejména ve vztahu k pravidlům pro kolaterál při repo obchodech a obchodech s deriváty. Rovněž se v tomto nařízení navrhuje umožnit speciálním fondům investovat až 10 % svého majetku do fondů kvalifikovaných investorů a upřesňují se limity při investování speciálních fondů do jiných investičních fondů.
Odborné veřejnosti se pro informaci předkládají příslušné materiály ve verzi předložené do vnějšího připomínkového řízení. Případná vyjádření k návrhu nařízení vlády lze zaslat do 21. prosince 2016 na elektronickou adresu ales.kralik(zavináč)mfcr.cz.
Dokumenty ke stažení
Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MFČR k tomuto tématu
Zdroj: MFČR
1. prosince 2016
Výběrové řízení Ministerstva průmyslu a obchodu na člena představenstva odpovědného za řízení rizik Národní inovační fond, investiční společnost a.s.
Compllex, s.r.o. upozorňuje, že jeho významný klient Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky (MPO) v rámci projektu vytvoření investiční společnosti Národní inovační fond, investiční společnost a.s. (NIF) zaměřené na podporu start-upů znovu vyhlásilo výběrové řízení na a pozici vedoucí osoby (člena představenstva)
Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu s možnými kandidáty.
- člen představenstva odpovědný za činnost risk management
Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu s možnými kandidáty.
Přihlásit se k odběru:
Příspěvky (Atom)