Doporučení EBA k využívání cloudových služeb finančními institucemi

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 20. prosince 2017 Doporučení k využívání cloudových služeb finančními institucemi. 

Doporučení EBA objasňuje očekávání evropských dohledových orgánů v případech, kdy instituce zamýšlejí využívat cloudových služeb, aby jim bylo umožněno využívat výhod využívání cloudových služeb a současně, aby bylo zajištěno, že veškerá související rizika budou náležitě identifikována a řízena.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Výběrové řízení Ministerstva průmyslu a obchodu na vedoucí osoby a členy představenstva Národní inovační fond, investiční společnost a.s.

Compllex, s.r.o. upozorňuje, že jeho významný klient Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky (MPO) v rámci projektu vytvoření investiční společnosti  Národní inovační fond, investiční společnost a.s. (NIF) zaměřené na podporu start-upů vyhlásilo výběrové řízení na vedoucí osoby a členy představenstva

• dvě vedoucí osoby - členové představenstva odpovědní za činnost portfolio management
• jedna vedoucí osoba - člen představenstva odpovědný za činnost risk management

Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu s možnými kandidáty.

Unie kapitálových trhů - přiměřenější a rizikově citlivější pravidla pro velké systémové investiční podniky

Evropská Komise představila dne 20. prosince 2017 návrh, na základě kterého by většina investičních podniků v EU již nadále nepodléhala regulatorním pravidlům původně určených pro banky. Tím by došlo ke snížení administrativní zátěže, zvýšení hospodářské soutěže a zvýšení investic bez ohrožení finanční stability. Zároveň by se na nejvíce systémové investiční podniky měly vztahovat stejná pravidla a dohled jako u bank.

Návrh zahrnuje:

• nová a jednodušší pravidla obezřetného podnikání pro velkou většinu investičních podniků, které nejsou systémové, aniž by byla ohrožena finanční stabilita; a
• změnu pravidel  tak, aby bylo zajištěno, že velké systémové investiční podniky, které provádějí bankovní činnosti a podstupují podobná rizika jako banky, budou regulovány a dohlíženy jako banky. V důsledku toho bude Evropská centrální banka v rámci svých kontrolních činností (jednotný mechanismus dohledu) dohlížet systémové investiční podniky v bankovní unii. Tím budou zajištěny rovné podmínky mezi velkými a systémovými finančními institucemi.

Nová pravidla rozdělují nesystémové investiční podniky do dvou skupin. Kapitálové požadavky pro nejmenší a nejméně rizikové investiční podniky budou stanoveny jednodušším způsobem. Pravidla budou dostatečně komplexní a robustní k pokrytí rizik investičních podniků, avšak budou dostatečně pružná, aby se přizpůsobila různým podnikatelským modelům a zajistila, že tyto investiční podniky zůstanou komerčně životaschopnými. Tyto podniky by neměly podléhat žádným dodatečným požadavkům na řízení společnosti a odměňování. U větších firem pravidla zavádějí nový způsob měření rizik na základě jejich obchodních modelů. U firem, které obchodují s finančními nástroji, budou kombinovány se zjednodušenou verzí stávajících pravidel.

Návrh dále definuje jako úvěrové instituce systémové investiční podniky, které vykonávají určité činnosti podobné bankovním aktivitám (tj. upisování a obchodování na vlastní účet) a disponují aktivy přesahujícími 30 miliard EUR. Tyto systémové podniky budou plně podléhat stejnému zacházení jako banky. Jak bylo oznámeno v hodnocení evropských orgánů dohledu (ESA), to znamená, že jejich operace v členských státech, které jsou součástí bankovní unie, budou podléhat přímému dohledu ECB v rámci jednotného mechanismu dohledu.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu Evropské komise k tomuto tématu

Stanovisko ESMA k implementaci LEI podle MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 20. prosince stanovisko podporující hladký průběh implementace požadavkům Legal Entity Identifiers (LEI) podle nařízení MiFIR. 

MiFIR ukládá investičním podnikům v EU povinnost identifikovat své klienty, které jsou právnickými osobami s LEI, pro účely vykazování transakcí podle MiFID II.

V posledních týdnech se orgány ESMA a vnitrostátní příslušné orgány (NCAs) dozvěděly, že ne všem investičním podnikům se podaří od svých klientů získat kódy LEI před 3. lednem 2018, od kdy se použije nařízení MiFIR.

V této souvislosti a s cílem podpořit bezproblémové zavedení požadavků LEI umožní ESMA dočasné šestiměsíční přechodné období, během kterého:

• investiční podniky mohou poskytovat službu, která zakládá povinnost předložit klientovi zprávu o transakci, od něhož předtím nezískaly LEI kód, za předpokladu, že před poskytnutím takové služby získá investiční podnik od tohoto klienta doklady, na základě kterých může požádat o kód LEI místo něj; a
• obchodní systémy vykazují vlastní kódy LEI namísto LEI kódů emitentů mimo EU, které v současné době nemají vlastní LEI kódy.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizované dokumenty Q&As týkající se transparentnosti a tržních struktur podle regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydala dne 18. prosince 2017 aktualizované dokumenty Questions and Answers (Q&As) týkající se transparentnosti a tržních struktur podle regulace MiFID II/MiFIR.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný dokument Q&As k implementaci oblasti ochrany investorů podle regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydala dne 18. prosince 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&As) k implementaci oblasti ochrany investorů podle regulace MiFID II/MiFIR. Dokument byl  rozšířen o 10 nových Q&As.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Konzultační dokumenty ESMA k sekuritizaci

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 19. prosince 2017 tři konzultační dokumenty k návrhu technických standardů implementujících nařízení o sekuritizaci. 

Nařízení stanovuje obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou (STS) sekuritizaci. 

• Konzultační dokument - návrh TS k obsahu a formátu STS oznamování podle nařízení o sekuritizaci
• Konzultační dokument - návrh TS k požadavkům na uveřejňování, provozním standardům a podmínkám přístupu podle nařízení o sekuritizaci
• Konzultační dokument - návrh TS upravující společnosti třetích stran poskytující ověřovací služby STS podle nařízení o sekuritizaci

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 19. března 2018.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Vyhláška č. 454/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze

Ve Sbírce zákonů v částce č. 151 byla publikována  vyhláška č. 454/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze a odůvodnění

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 13. ledna 2018.

Návrh vyhlášky ČNB o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

Česká národní banka (ČNB) zaslala pracovním komisím Legislativní rady vlády návrh vyhlášky o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu, včetně odůvodnění

Vyhláška č. 424/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu

Ve Sbírce zákonů v částce č. 151 byla publikována vyhláška č. 424/2017 Sb., o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Úřední sdělení ČNB o zrušení některých úředních sdělení ČNB souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, OCP a pojišťoven a zajišťoven

Dne 20. listopadu 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení ČNB ze dne 13. listopadu 2017 o zrušení některých úředních sdělení České národní banky souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Sdělení MF a ČNB k přechodnému období podle zákona 370/2017 Sb., o platebním styku

Dne 13. ledna 2018 nabývá účinnosti zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, který klientům umožňuje využívat nové služby nepřímého dání platebního příkazu a informování o platebním účtu. 

Do doby účinnosti regulačních technických norem Evropské komise vzniká přechodné období, v průběhu kterého jsou vzájemná práva a povinnosti poskytovatelů při zajištění nových služeb upravena jen rámcově zákonem. Za účelem vyjasnění právní situace po dobu přechodného období proto Ministerstvo financí a Česká národní banka vydávají společné sdělení - Sdělení MF a ČNB ze dne 1. prosince 2017 k přechodnému období podle zákona č. 370/2017 Sb., o platebním styku

Sdělení ČNB o obecných pokynech EBA k posuzování rizik informačních a komunikačních technologiích v rámci procesu přezkoumání a vyhodnocení (SREP)

Dne 11. května 2017 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) na základě zmocnění uvedeného v čl. 16 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES - dále jen „nařízení o zřízení EBA“ – Obecné pokyny k hodnocení rizika  informačních a komunikačních technologií v rámci přezkumu a vyhodnocení (SREP) (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka potvrdila v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení EBA, že se těmito pokyny hodlá řídit.

Pokyny jsou určeny orgánům dohledu a jejich cílem je podporovat společné postupy a metodiky pro hodnocení rizika informačních a komunikačních technologií (IKT) v rámci procesu přezkumu a hodnocení (SREP) podle čl.97 směrnice 2013/36/EU. Pokyny zejména upřesňují kritéria pro posouzení rizika IKT jako součásti operačního rizika, stanovují požadavky, které by orgán dohledu měl uplatňovat při hodnocení oblasti IKT v rámci posouzení kapitálového rizika v rámci procesu přezkumu a hodnocení SREP, vyhodnocení vnitřního řídícího a kontrolního systému a strategie v oblasti IKT v instituci a posouzení rizika IKT a jeho řízení v rámci instituce.

Pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 nařízení o zřízení EBA.

Plné znění Obecných pokynů k posuzování rizik IKT v rámci procesu přezkoumání a vyhodnocení SREP zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Pokyny nabývají účinnosti dne 1. 1. 2018, což je i termín, ke kterému ČNB oznámila, že bude postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny.

Vyhláška č. 392/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

Ve Sbírce zákonů v částce 138 byla publikována vyhláška č. 392/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. ledna 2018, s výjimkou vybraných ustanovení, které nabývají účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Vyhláška č. 402/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob

Ve Sbírce zákonů v částce č. 142 byla publikována vyhláška č. 402/2017 Sb., kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění pozdějších předpisů. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

Bylo zahájeno mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. 

Mezirezortní připomínkové řízení k tomuto návrhu vyhlášky končí dne 18. 12. 2017.

V Úředním věstníku EU zveřejněno Nařízení (EU) 2017/2188, kterým se mění nařízení (EU) č. 575/2013 (CRR), pokud jde o upuštění od/výjimku z kapitálových požadavků u některých krytých dluhopisů

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 25. listopadu 2017 zveřejněno Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2188 ze dne 11. srpna 2017, kterým se mění nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, pokud jde o upuštění od/výjimku z kapitálových požadavků u některých krytých dluhopisů

Nařízení se použije od 1. ledna 2018.

EBA aktualizoval seznam kapitálových nástrojů zahrnovaných mezi položky CET1

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 17. listopadu 2017 již šestou aktualizaci seznamu kapitálových nástrojů, které příslušné dohledové orgány EU zahrnují mezi položky kmenového kapitálu Tier 1 (CET 1).

Na tomto odkaze naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Doplnění souboru odpovědí ČNB na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR

Česká národní banka (ČNB) doplnila do souboru odpovědí na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR, který nabývá účinnosti 3. 1. 2018, tři nové odpovědi, 

• k uplatnění pravidel provádění pokynů při sjednávání OTC derivátů, 
• k souběhu funkce compliance a risk manažera obchodníka s cennými papíry a 
• k dopadu zákazu zajištění převodem finančního kolaterálu na jiné než investiční služby

Úřední sdělení ČNB o zrušení některých úředních sdělení ČNB souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Dne 20. listopadu 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení České národní banky ze dne 13. listopadu 2017 o zrušení některých úředních sdělení České národní banky souvisejících s pravidly obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry a pojišťoven a zajišťoven

Aktualizovaný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) rozšířil dne 15. listopadu 2017 dokument Questions and Answers (Q&A) k implementaci regulace MiFID II/MiFIR.

Dokument obsahuje nové odpovědi týkající se:

• před -a po-obchodní transparentnosti;
• systematických internalizátorů;
• poskytovatelů služeb hlášení údajů;
• problematiky třetích zemí.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

ESMA vydal aktualizovaný dokument Q&A k implementaci EMIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) dne 20. listopadu 2017 uveřejnil aktualizované nejčastější dotazy k implementaci Nařízení EMIR.

Aktualizované Q&A zahrnují nové a doplněné odpovědi týkající se reportingu registrům obchodních údajů (TR).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaná odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění novely provedené zákonem č. 204/2017 Sb.

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila aktualizovanou odpověď na kvalifikovaný dotaz ze dne 29 srpna 2017, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění novely provedené zákonem č. 204/2017 Sb. (ZPKT).

Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle ZPKT?

Aktualizovaná odpověď ČNB: Zákon vyžaduje přiměřenou odbornost pro všechny pracovníky poskytovatele investičních služeb. ZPKT zvlášť zdůrazňuje odbornost pracovníků „kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní“ (§ 14a odst. 2 ZPKT).

Na tomto odkazu naleznete kompletní aktualizovanou odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz

Novela nařízení o fondech EuVECA a EuSEF publikována v Úředním věstníku Evropské unie

Dne 10. listopadu 2017 bylo v Úředním věstníku Evropské unie publikováno nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1991 ze dne 25. října 2017, kterým se mění nařízení (EU) č. 345/2013 o evropských fondech rizikového kapitálu a nařízení (EU) č. 346/2013 o evropských fondech sociálního podnikání (dále jen „novela“). Tato novela původních nařízení EU o evropských fondech rizikového kapitálu (tzv. „fondy EuVECA“) a o evropských fondech sociálního podnikání (tzv. „fondy EuSEF“) se použije od 1. března 2018.

Novela je součástí plnění Akčního plánu k vytváření Unie kapitálových trhů (CMU, Capital Markets Union). Cílem je podpořit vznik fondů EuVECA a EuSEF, které doposud nejsou příliš využívány (v současné době je v Evropské unii 129 fondů EuVECA a 7 fondů EuSEF). Toho má být dosaženo například tím, že se rozšiřuje okruh subjektů, které mohou tyto fondy obhospodařovat. Také se rozšiřují investiční možnosti fondů EuVECA a EuSEF. Dále se harmonizují požadavky na vlastní kapitál, aby se odstranily rozdíly v těchto požadavcích mezi členskými státy. Novela se pokouší zjednodušit přeshraniční nabízení fondů EuVECA a EuSEF, a to zejména zákazem ukládání dodatečných požadavků ze strany hostitelských členských států, včetně dodatečných poplatků. Novela posiluje koordinační roli orgánu ESMA ve vztahu k fondům EuVECA a EuSEF.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Konzultace ESMA k pravidlům kotací systematických internalizátorů

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) zahájil dne 9. listopadu 2017 veřejnou konzultaci k navrhované změně regulatorních technických standardů (RTS 1) upřesňujících požadavky regulace MiFID II/MiFIR. 

ESMA navrhuje změny RTS 1, které by se týkaly kotací systematických internalizátorů, které by měly odrážet přírůstky cen v obchodních systémech v EU.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný a doplněný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 10. listopadu 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) pro implementaci regulace MiFID II/MiFIR. Nové Q&A pokrývají témata poobchodního reportignu, vedení záznamů a pobídek.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Sdělení ČNB o Společných obecných pokynech ESAs k výkonu dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na základě přístupu založeného na posouzení rizik

Dne 7. dubna 2017 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA), na základě zmocnění uvedeného v čl. 16 a čl. 56 prvním pododst. nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES, nařízení (EU) č. 1094/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění) a nařízení (EU) č. 1095/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy) - dále jen „nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu“ – Společné obecné pokyny k charakteristice přístupu založeného na posouzení rizik v souvislosti s dohledem v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a k postupu zohledňujícímu míru rizika při provádění dohledu - Obecné pokyny k dohledu založenému na posouzení rizik (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu oznámila, že se těmito pokyny hodlá řídit.

Pokyny představují rizikově vážený přístup k dohledu jako cyklický proces, který se skládá z následujících kroků:

1. identifikace faktorů rizika, že dojde ke zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu (dále jen „riziko“),
2. hodnocení rizik sektorů finančního trhu a jednotlivých subjektů,
3. umístění zdrojů, kterými disponuje příslušný orgán dohledu, způsobem odpovídajícím identifikovanému riziku,
4. průběžné monitorování předchozích kroků a jejich aktualizace, pokud je to potřebné.

Účelem pokynů je zvýšit efektivitu dohledu v AML/CFT oblasti zaměřením zdrojů, které má instituce k dispozici, a činností, které vykonává, způsobem odpovídajícím významu jednotlivých institucí a jejich činností pro prevenci a potírání praní peněz a financování terorismu. Zásadní je tedy proporcionalita rozsahu a způsobu prováděného dohledu k identifikovaným rizikům.

Pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 bodu ii) nařízení (EU) č. 1093/2010, čl. 4 odst. 2 bodu ii) nařízení (EU) č. 1094/2010 a čl. 4 odst. 3 bodu ii) nařízení č. 1095/2010.

Plné znění společných obecných pokynů k charakteristice přístupu založeného na posouzení rizik v souvislosti s dohledem v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a k postupu zohledňujícímu míru rizika při provádění dohledu - Obecné pokyny k dohledu založenému na posouzení rizik (externí odkaz, pouze v angličtině) zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Pokyny nabývají účinnosti 7. dubna 2018. ČNB oznámila, že má v úmyslu postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny od téhož data.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Ministerstvo financí publikuje k veřejné konzultaci návrh překladu zákona o podnikání na kapitálovém trhu

Poslední dostupný překlad zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZPKT“) na webových stránkách České národní banky (viz zde) je k verzi zákona ke dni 30. 3. 2006, čili nereflektuje některé významné novely, zejména novelu 230/2008 Sb. (MiFID), 230/2009 Sb. (transparenční směrnice) a novelu č. 204/2017 Sb. (MiFID II). Přitom se jedná o jeden z nejdůležitějších předpisů v oblasti práva finančního trhu, kde často dochází k interakci se zahraničními účastníky trhu, kteří neovládají český jazyk.

Proto Ministerstvo financí připravilo s využitím strojového překladu (vylepšená verze Google Translate využívající neuronové sítě) překlad ZPKT ve znění poslední novely s účinností od 3. ledna 2018. Při překladu jsme se snažili maximálně respektovat terminologii evropského práva i s ohledem na to, že zákon „provádí“ celá řada přímo použitelných nařízení Evropské unie. Pro snazší orientaci v nejdůležitějších pojmech přikládáme i slovníček základních pojmů. Navzdory vynaloženému úsilí nelze vyloučit, že lze překlad ještě vylepšit před finální publikací (plánována v lednu 2018). Proto se odborná i laická veřejnost vyzývá, aby případné připomínky (včetně upozornění na terminologickou nekonzistenci, překlepy apod.) zaslala do 11. prosince 2017 do 12h na adresu ales.kralik(zavináč)mfcr.cz.

Dokumenty ke stažení:

• Návrh překladu zákona o podnikání na kapitálovém trhu
• Slovniček pojmů

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Metodika k dohledovému výkaznictví pro banky, DZ a OCP podle nařízení EU a národních požadavků od roku 2018

Dne 3. 11. 2017 byla zplatněna a zveřejněna v SDNS metodika výkaznictví EBA20180101 podle jednotných reportovacích rámců EU v oblasti obezřetného podnikání, které jsou v souladu s přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky (CRR) a předpisy jej provádějícími.

V rámci finálního návrhu ITS EBA pro FINREP podle IFRS 9 (schváleného EK 29. 6. 2017, publikovaného v OJ 17. 8. 2017 jako Prováděcí nařízení (EU) 2017/1443) a finálního návrhu ITS EBA pro COREP a ostatní části JRR EBA (dosud neschváleno EK) a DPM metodiky EBA verze 2.7 pro data k 31. 3. 2018 dochází v metodice dohledového výkaznictví pro banky, DZ a OCP k následujícím změnám:

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Úřední sdělení ČNB k § 23, § 24 a § 25 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů, a k vyhlášce č. 253/2013 Sb., kterou se stanoví podmínky tvorby povinných minimálních rezerv

Dne 24. října 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení České národní banky ze dne 24. října 2017 k § 23, § 24 a § 25 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů, a k vyhlášce č. 253/2013 Sb., kterou se stanoví podmínky tvorby povinných minimálních rezerv

Úřední sdělení ČNB k prokazování odborných znalostí a dovedností pro poskytování investičních služeb odbornou zkouškou vykonanou před 3. lednem 2018

Dne 24. října 2017 bylo uveřejněno Úřední sdělení České národní banky ze dne 24. října 2017 k prokazování odborných znalostí a dovedností pro poskytování investičních služeb odbornou zkouškou vykonanou před 3. lednem 2018

Návrhy vyhlášky ČNB o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze

Česká národní banka (ČNB) uveřejnila návrhy vyhlášky o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze, včetně odůvodnění. 
Návrh byl odeslán k projednání v pracovních komisích LRV.

ESMA zveřejnil první souhrnný přehled informace o derivátovém trhu v EU

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) dne 19. října 2017 poprvé zveřejnil souhrnný přehled informace o derivátovém trhu v EU získaných na základě týdenních reportů přijímaných od registru obchodních údajů (TRs).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Spuštění referenční databáze finančních nástrojů pro účely MAR a MiFID II / MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) spustil referenční databázi finančních nástrojů (Financial Instrument Reference Database, FIRDS). 

Spuštění zahrnuje zpřístupnění databáze obsahující aktuálně dostupné referenční údaje, které eventuálně umožní účastníkům trhu identifikovat nástroje, na které se vztahují požadavky MAR a MiFID II / MiFIR. To umožní účastníkům trhu připravit své systémy pro reporting před termínem účinnosti požadavků MiFIR dne 3. ledna 2018.

Databáze byla vytvořena na základě požadavků článku 27 nařízení MiFIR.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Obecné pokyny EBA k postupům podávání stížností na porušení požadavků směrnice o platebních službách na vnitřním trhu (PSD2)

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) vydal dne 13. října 2017 finální Obecné pokyny k postupům podávání stížností, které musí příslušné orgány dodržovat, aby zajistily účinný soulad poskytovatelů platebních služeb s požadavky směrnice (EU) 2015/2366 (PSD2).

Obecné pokyny byly vytvořeny na základě článku 100(6) PSD2.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Obecné pokyny EBA k požadavkům na uveřejňování podle části osmé CRR

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) zveřejnil v české jazyce Obecné pokyny k požadavkům na uveřejňování podle části osmé nařízení (EU) č. 575/2013 (CRR)

Sdělení ČNB o obecných pokynech EBA k pojištění odpovědnosti za škodu podle směrnice o platebních službách

Dne 12. září 2017 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) Obecné pokyny ke kritériím, podle nichž se stanoví minimální peněžní částka pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu povolání nebo jiné srovnatelné záruky podle čl. 5 odst. 4 směrnice (EU) 2015/2366 (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka potvrdila v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení EBA, že se těmito pokyny hodlá řídit.

Pokyny specifikují kritéria a ukazatele pro určení minimální peněžní částky pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu povolání (professional indemnity insurance) nebo srovnatelné záruky, které mají být podle směrnice (EU) 2015/2366 (PSD2) sjednány osobou, která poskytuje nebo má v úmyslu poskytovat

• službu iniciování platby podle bodu 7 přílohy I PSD 2, nebo
• službu informování o účtu podle bodu 8 přílohy I PSD2.

Minimální částka pojištění zohledňuje:

• rizikový profil poskytovatele služby,
• typ činnosti,
• objem činností.

Pokyny dále stanoví požadavky na záruku srovnatelnou s pojištěním odpovědnosti za škody. 

Pokyny jsou určeny příslušným orgánům podle čl. 4 odst. 2 bodu i) nařízení (EU) č. 1093/2010.

Plné znění obecných pokynů k pojištění odpovědnosti zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Pokyny nabývají účinnosti 13. ledna 2018. ČNB oznámila, že má v úmyslu postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny.

Na tomto odkazu naleznete kompletní znění tiskové zprávy ČNB k tomuto tématu

Zdroj: ČNB

Veřejná zakázka Ministerstva průmyslu a obchodu na poskytovatele činnosti depozitáře investičních fondů pro Národní inovační fond, investiční společnost a.s.

Compllex, s.r.o. upozorňuje, že jeho významný klient Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky (MPO) v rámci projektu vytvoření investiční společnosti Národní inovační fond, investiční společnost a.s. (NIF) zaměřené na podporu start-upů vyhlásil veřejnou zakázku na poskytování činnosti depozitáře investičních fondů.

V rámci zakázky je soutěžen depozitář na dobu neurčitou. Otevírání obálek proběhne 16. října 2017.

Bližší informace k veřejné zakázce

Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu.

Aktualizace Q&As k implementaci směrnice MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) aktualizoval dne 3. října 2017 Questions and Answers (Q&As) k implementaci směrnice MiFID II. 
Q&As nově uvádí otázky a odpovědi týkající se:

• struktury trhu; a
• transparentnosti.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný a doplněný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 3. října 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) pro implementaci regulace MiFID II/MiFIR. Dokument byl doplněn v následujících oblastech:

• nejlepší způsob provádění (best execution);
• vhodnost a přiměřenost (suitability and appropriateness);
• nahrávání telefonické konverzace a elektronické komunikace;
• poobchodní reporting;
• vedení záznamů (record keeping);
• nezávislé investiční poradenství;
• pobídky (výzkum);
• informace o poplatcích a nákladech;
• upisování a umisťování finančních nástrojů; a
• klientská kategorizace.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu publikována ve Sbírce zákonů

Ve Sbírce zákonů v částce 107 byla publikována vyhláška č. 319/2017 Sb., o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu. 

Vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Aktualizovaný dokument Q&A ESMA týkající se implementace nařízení MAR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal dne 29. září 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) týkající se implementace Nařízení (EU) 596/2014 o zneužívání trhu (MAR).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Finální návrh RTS ESMA upravujících obchodní povinnost pro deriváty podle MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 29. září 2017 finální návrh Regulatorních technických standardů (RTS) upravujících obchodní povinnost pro deriváty podle MiFIR. 

Obecné pokyny upravují obchodování IRS a CDS v systémech (venue).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Veřejná konzultace ESMA k návrhu Obecných pokynů upřesňujících požadavky vztahující se na referenční hodnoty bez značného významu (non-significant benchmarks)

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) zveřejnil dne 29. září 2017 veřejnou diskusi k návrhu Obecných pokynů upřesňujících požadavky vztahující se na referenční hodnoty bez značného významu (non-significant benchmarks)

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 30. listopadu 2017.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Aktualizovaný dokument Q&A týkající se implementace Nařízení o indexech využívaných jako benchmark ve vztahu k finančním instrumentům a finančním kontraktům

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) zveřejnil dne 29. září 2017 aktualizovaný dokument Q&A týkající se implementace Nařízení o  indexech využívaných jako benchmark ve vztahu k finančním instrumentům a finančním kontraktům (Benchmarks Regulation - BR).  

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Obecné pokyny EBA a ESMA k posuzování vhodnosti (suitability) členů vedoucích orgánů a pracovníků v dalších klíčových funkcích

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydaly dle 26. září 2017 společné Obecné pokyny k posuzování vhodnosti (suitability) členů vedoucích orgánů a pracovníků v dalších klíčových funkcích.

Obecné pokyny byly vytvořeny na základě čl. 91(12) směrnice 2013/36/EU (CRD) a článku 9 směrnice 2014/65/EU (MiFID II)

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA k tomuto tématu

Zákon o mezinárodní výměně informací o strukturách korporací vyšel ve Sbírce

Právní úprava výrazně posilující mechanismy výměny informací a napomáhající k nezbytnému zvýšení transparentnosti v oblasti správy daní – novela zákona o mezinárodní spolupráci při správě daní – vyšla 19. 9. ve Sbírce zákonů a je tak účinná. Zároveň s ní byla také publikována vyhláška o vzoru zprávy podle zemí a pokynech k jejímu vyplnění.

„Těsná mezinárodní spolupráce je nezbytná nejen v boji s úniky na DPH, ale také pro efektivní boj s úniky na daních z příjmů,“ zdůrazňuje náměstkyně ministra financí Alena Schillerová. „Zákon o mezinárodní spolupráci nám pomůže eliminovat agresivní daňové plánovaní a podvody s převodními cenami, kdy mezi sebou spřízněné subjekty obchodují tak, aby se korporace jako celek vyhnula řádnému zdanění,“ dodává.

Zákon transponuje opatření č. 13 Projektu o předcházení erozi základu daně a přesouvání zisků (BEPS), uskutečňovaného v rámci mezivládní spolupráce na poli OECD a z tohoto opatření vycházející směrnice Rady EU o povinné automatické výměně informací v oblasti daní. Úprava navíc doplňuje nový oddíl zákona, kterým se zavádí povinná automatická výměna zpráv podle jednotlivých zemí za nadnárodní skupiny podniků s konsolidovaným ročním výnosem vyšším než 750 milionů eur.

Zpráva podle zemí bude obsahovat informace relevantní pro posouzení správného rozdělení základu daně mezi jednotlivé státy a jurisdikce. Bude se podávat na standardizovaném formuláři, jehož vzor stanoví vyhláška a který bude obsahovat agregátní finanční údaje za skupinu jako celek, rozdělené podle jednotlivých států a jurisdikcí. A dále údaje o tom, ve kterých státech nebo jurisdikcích vyvíjí činnost jednotlivé členské entity této skupiny a o charakteru jejich činnosti.

Důvodem pro zavedení tohoto výkazu mezi členskými státy je také zájem Evropské unie na zajištění řádného fungování vnitřního trhu. Proto se snaží zajistit spravedlivější hospodářskou soutěž mezi nadnárodními skupinami podniků z Evropské unie a nadnárodními skupinami podniků ze třetích zemí, které prostřednictvím svých entit vyvíjejí činnost v Evropské unii. Povinnost podávání zpráv podle jednotlivých zemí by se tudíž měla vztahovat jak na skupiny, jejichž nejvyšší entita se nachází v Evropské unii, tak na skupiny, které jsou řízeny z třetích zemí. Tyto zprávy se budou automaticky vyměňovat mezi státy a jurisdikcemi, ve kterých skupina působí.

Daňové správy potřebují komplexní a relevantní informace o skupinách nadnárodních podniků, pokud jde o jejich strukturu, politiky stanovování převodních cen a interní transakce v rámci Evropské unie i mimo ni. Navržená právní úprava posílí mechanismy výměny informací a napomůže k nezbytnému zvýšení transparentnosti v oblasti správy daní.

První ohlášení podle tohoto zákona budou vybrané české členské entity nadnárodních skupin podniků podávat do 31. října 2017. Nejvyšší mateřské entity a zastupující mateřské entity nadnárodních skupin podniků pak budou podávat první oznámení podle tohoto zákona, obsahující zprávy podle zemí, do 31. prosince 2017. K první mezinárodní výměně těchto zpráv pak dojde v roce 2018.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Zdroj: MF

Mezirezortní připomínkové řízení k návrhům vyhlášek ČNB týkajících se žádostí a oznámení k výkonu činnosti a žádostí, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob

Česká národní banka (ČNB) zahájila mezirezortní připomínkové řízení k 

• návrhu vyhlášky o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu a 
• návrhu vyhlášky, kterou se mění  vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění pozdějších předpisů. 

Mezirezortní připomínkové řízení k těmto návrhům vyhlášek končí dne 12. 10. 2017.

Vyhlášky ČNB provádějící novelizovaný zákon o podnikání na kapitálovém trhu

Ve Sbírce zákonů v částce 105 byla publikována 

• vyhláška č. 308/2017 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb a 
• vyhláška č. 309/2017 Sb., o žádostech a oznámení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. 

Vyhlášky nabývají účinnosti dnem 3. ledna 2018.

Aktualizovaný dokument Q&A k implementaci regulace MiFID II/MiFIR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydala dne 12. září 2017 aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) k implementaci regulace MiFID II/MiFIR.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Sdělení ČNB o společných obecných pokynech k obezřetnostnímu posuzování nabývání nebo zvyšování kvalifikovaných účastí ve finančním sektoru

Dne 20. prosince 2016 vydal Evropský orgán pro bankovnictví (EBA), Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) a Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA), na základě zmocnění uvedeného v čl. 16 a čl. 56 prvním pododst. nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES, nařízení (EU) č. 1094/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění) a nařízení (EU) č. 1095/2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy) - dále jen „nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu“ – Společné obecné pokyny k obezřetnostnímu posuzování nabývání nebo zvyšování kvalifikovaných účastí ve finančním sektoru (dále jen „pokyny“).

Česká národní banka v souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení o zřízení evropských orgánů dohledu oznámila, že se těmito pokyny bude řídit pouze částečně.

Pokyny harmonizují přístup k posuzování nabývání a zvyšování kvalifikovaných účastí úvěrových institucí, obchodníků s cennými papíry, pojišťoven, centrálních protistran a registrů obchodních údajů a vymezují některé základní pojmy (např. jednání ve shodě, významný vliv, nepřímou účast, záměr nabytí, princip proporcionality).

Pokyny mají být aplikovány od 1. října 2017. Česká národní banka se rozhodla, že bude postupovat při výkonu dohledu v souladu s těmito pokyny pouze částečně.

Plné znění společných obecných pokynů k obezřetnostnímu posuzování nabývání nebo zvyšování kvalifikovaných účastí ve finančním sektoru zahrnuje rovněž prováděcí shrnutí, odůvodnění a doprovodné dokumenty (Executive Summary, Background and rationale, Accompanying documents).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Zdroj: ČNB

Aktualizovaný dokument Questions and Answers ESMA týkající se nařízení MAR

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Markets Authority, ESMA) vydal aktualizovaný dokument Questions and Answers (Q&A) týkající se implementace Nařízení (EU) 596/2014 o zneužívání trhu (MAR).

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Dohledový benchmark č. 2/2017 – Způsob generování testů při pořádání odborných zkoušek dle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, kterým se zrušuje dohledový benchmark č. 1/2017

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila Dohledový benchmark č. 2/2017 – Způsob generování testů při pořádání odborných zkoušek dle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, kterým se zrušuje dohledový benchmark č. 1/2017

Aktualizace souborů odpovědí na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR o odpovědí týkajících se pravidel vytváření a nabízení investičních nástrojů

Česká národní banka (ČNB) aktualizovala soubor odpovědí na otázky související s novým režimem MiFID 2 / MiFIR o odpovědí týkajících se pravidel vytváření a nabízení investičních nástrojů (product governance, „PG“).

Odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle ZPKT

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila odpověď na kvalifikovaný dotaz, které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění novely provedené zákonem č. 204/2017 Sb.

Konkrétní znění kvalifikovaného dotazu: Které činnosti při poskytování investičních služeb vyžadují složení odborné zkoušky podle ZPKT?

Odpověď ČNB: Zákon vyžaduje přiměřenou odbornost pro všechny pracovníky poskytovatele investičních služeb. ZPKT zvlášť zdůrazňuje odbornost pracovníků „kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní“ (§ 14a odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění zákona
č. 204/2017 Sb. 

Na tomto odkazu naleznete kompletní odpověď ČNB na kvalifikovaný dotaz

Návrh vyhlášky o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze

Česká národní banka (ČNB) uveřejnila návrh vyhlášky o informačních povinnostech některých osob oprávněných poskytovat platební služby nebo vydávat elektronické peníze včetně odůvodnění. 
Návrh byl předložen do mezirezortního připomínkového řízení s termínem do 19. 9. 2017.

Návrh vyhlášky o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu

Česká národní banka (ČNB) uveřejnila návrh vyhlášky o odborné způsobilosti pro distribuci na kapitálovém trhu, včetně odůvodnění. 
Návrh byl zaslán pracovním komisím Legislativní rady vlády.

Předběžná metodika k dohledovému výkaznictví pro banky, DZ a OCP podle nařízení EU a národních požadavků od roku 2018

Česká národní banka (ČNB) uveřejnila Předběžnou metodiku k dohledovému výkaznictví pro banky, družstevní záložny a obchodníky s cennými papíry podle nařízení EU a národních požadavků od roku 2018 (EBA20180101)

V zájmu včasného zajištění prací při implementaci většího rozsahu změn v dohledovém výkaznictví na základě změn JRR EBA pro r. 2018, připravila ČNB export předběžné metodiky EBA20180101 ve formě struktur nových a upravených výkazů (datových souborů a datových oblastí) v excelu, definic příslušných objektů a navržených JVK (a částečně i MVK) kontrol. Vzhledem k tomu, že se jedná o předběžnou metodiku, může dojít ještě k jejím drobným úpravám, opravám a doplněním. V této souvislosti bychom uvítali vaši případnou spolupráci, pokud při vaší analýze zjistíte nějakou chybu či nesrovnalost, zejména v nastavených kontrolách.

Zplatnění metodiky EBA20180101 a její zveřejnění v systému MtS-ISL-SUD-SDNS předpokládáme na konci října 2017.

Výkaznictví v oblasti dohledového obezřetnostního výkaznictví se již od roku 2014 řídí především přímo účinnými předpisy EU, zejména Prováděcím nařízením Komise (EU) č. 680/2014 ze dne 16. dubna 2014, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o podávání zpráv institucí pro účely dohledu podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 (dále jen „ITS“).
Národní požadavky jsou pak aplikovány pouze v oblastech, které nejsou pokryty těmito přímo použitelnými předpisy a jsou upraveny příslušnými výkaznickými vyhláškami o předkládání výkazů České národní bance.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ČNB k tomuto tématu

Zdroj: ČNB

Veřejná zakázka Ministerstva průmyslu a obchodu na poskytovatele činnosti depozitáře pro fondy kvalifikovaných investorů obhospodařované NIF

Compllex, s.r.o. upozorňuje, že jeho významný klient Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky (MPO) v rámci projektu vytvoření investiční společnosti Národní inovační fond, investiční společnost a.s. (NIF) zaměřené na podporu start-upů vyhlásil veřejnou zakázku na poskytování činnosti depozitáře pro fondy kvalifikovaných investorů obhospodařované NIF.

Bližší informace naleznete na portálu NEN

Jako poradci odpovědní za licenční řízení u České národní banky Compllex, s.r.o. předem děkuje za případné sdílení této informace na finančním trhu.

Prováděcí nařízení Komise (EU) 2017/1443 týkající se podávání zpráv institucí pro účely dohledu podle nařízení CRR

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 17. srpna 2017 uveřejněno Prováděcí nařízení Komise (EU) 2017/1443 ze dne 29. června 2017, kterým se mění prováděcí nařízení (EU) č. 680/2014, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o podávání zpráv institucí pro účely dohledu podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013

Nařízení se použije od 1. ledna 2018

Nařízení (EU) 2017/1469, kterým se stanoví standardizovaný formát pro informační dokument o pojistném produktu

V Úředním věstníku EU (Official Journal) bylo dne 12. srpna 2017 uveřejněno Prováděcí nařízení Komise (EU) 2017/1469 ze dne 11. srpna 2017, kterým se stanoví standardizovaný formát pro informační dokument o pojistném produktu.

Nařízení vstupuje v platnost 1. září 2017.

Návrh vyhlášky o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu

Návrh vyhlášky o informačních povinnostech některých osob podnikajících na kapitálovém trhu včetně odůvodnění. 

Návrh byl předložen do mezirezortního připomínkového řízení s termínem do 1. 9. 2017.

Návrh vyhlášky o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb

Návrh vyhlášky o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, včetně odůvodnění byl zaslán pracovním komisím Legislativní rady vlády.

Aktualizované Obecné pokyny ESMA k reportingu o obchodech, zaznamenávání pokynů a synchronizaci hodin podle MiFID II

Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (European Securities and Market Authority, ESMA) vydal dne 8. srpna 2017 aktualizované Obecné pokyny k reportingu o obchodech, zaznamenávání pokynů a synchronizaci hodin podle MiFID II. 

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu ESMA k tomuto tématu

Veřejná konzultace EBA k návrhu Obecných pokynů k požadavkům na oznamování statistických údajů o podvodech podle revidované směrnice o platebních službách na vnitřním trhu

Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, EBA) zahájil dne 2. srpna 2017 veřejnou konzultaci k návrhu Obecných pokynů k požadavkům na oznamování statistických údajů o podvodech podle revidované směrnice o platebních službách na vnitřním trhu (Směrnice 2015/2366, PSD2).

Obecné pokyny byly vytvořeny na základě požadavku čl. 96(6) PSD2.

Příspěvky a komentáře lze zasílat do 3. listopadu 2017 prostřednictvím webového formuláře

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu EBA  k tomuto tématu

Vyhodnocení konzultace k zákonu o směnárenské činnosti

Ministerstvo financí vyhodnotilo veřejnou konzultaci k zákonu o směnárenské činnosti. Cílem konzultace bylo zahájit veřejnou diskusi k některým otázkám týkajícím se směnárenské činnosti a získat názor provozovatelů i širší veřejnosti na zvažované změny v této oblasti.

Konzultační materiál byl publikován na webových stránkách Ministerstva financí dne 27. dubna 2017 s termínem pro odpovědi do 15. června 2017. Konzultační materiál byl rovněž rozeslán na e-mailové adresy směnárníků vedených v seznamu směnárníků České národní banky a zároveň byly osloveny profesní asociace. 
Veřejné konzultace se zúčastnilo celkem 63 soukromých subjektů a orgán dohledu, tedy Česká národní banka. Valná většina respondentů uvedla, že odpovídá z pozice směnárníka. Na konzultaci mj. odpovědělo 8 hotelů, 4 banky, 2 cestovní kanceláře, 2 informační centra, 1 lázeňské zařízení a 1 profesní asociace. Pět respondentů neuvedlo, z pozice jakého subjektu odpovídají.

Došlé odpovědi zúčastněných respondentů využije Ministerstvo financí při přípravě novely zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti.

Ministerstvo financí děkuje všem, kteří se veřejné konzultace zúčastnili.

Vyhodnocení konzultace k zákonu o směnárenské činnosti

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Zdroj: MF

Uveřejněno platné znění vyhlášky 163/2014 Sb. s vyznačením změn prováděných návrhem vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb.

Česká národní banka (ČNB) zveřejnila platné znění vyhlášky 163/2014 Sb. s vyznačením změn prováděných návrhem vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

Aktualizovaná stanoviska k některým ustanovením zákona č. 253/2008 Sb.

Finanční analytický úřad (FAÚ) vydává aktualizovaná stanoviska k některým ustanovením zákona č. 253/2008 Sb. 

Vice v tématu STANOVISKA FAÚ

Mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb.

Česká národní banka (ČNB) zahájila mezirezortní připomínkové řízení k návrhu vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry. 

Mezirezortní připomínkové řízení k tomuto návrhu vyhlášky končí dne 21. 8. 2017.

Nařízení o fondech peněžního trhu publikováno v Úředním věstníku Evropské unie

Dne 30. června 2017 bylo v Úředním věstníku Evropské unie publikováno nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1131 ze dne 14. června 2017 o fondech peněžního trhu. Toto přímo závazné nařízení Evropské unie se použije od 21. července 2018 a fakticky nahrazuje obecné pokyny Evropské agentury pro trhy cenných papírů ke společné definici evropského fondu peněžního trhu (CESR/10-049) ze dne 19. května 2010 (CESR's Guidelines on a Common Definition of European Money Market Fund) a rozpracovává je. Tyto obecné pokyny byly do 19. srpna 2013 transponovány v § 26 a 27 vyhlášky České národní banky č. 193/2011 Sb., o minimálních náležitostech statutu fondu kolektivního investování a podmínkách pro užívání označení krátkodobý fond peněžního trhu a fond peněžního trhu a od 19. srpna 2013 jsou transponovány zejména v § 79 až 89 nařízení vlády č. 243/2013 Sb., o investování investičních fondů a o technikách k jejich obhospodařování, ve znění pozdějších předpisů.

Publikované nařízení o fondech peněžního trhu stanovuje pravidla týkající se investičních nástrojů, do nichž smí fond peněžního trhu investovat, jakož i pravidla týkající se jeho portfolia, oceňování jeho aktiv a požadavků na oznamování ve vztahu k fondu peněžního trhu. Nově se kromě rozlišení mezi standardním fondem peněžního trhu a krátkodobým fondem peněžního trhu rozlišuje i mezi „fondem VNAV“ (s variabilním fondovým kapitálem), „fondem CNAV investujícím do veřejného dluhu“ a „fondem LVNAV“ (s fondovým kapitálem s nízkou volatilitou). Reaguje se tím mimo jiné na snahu omezit existenci fondů peněžního trhu s konstantní hodnotou fondového kapitálu (CNAV), které svá aktiva oceňují amortizační metodou (metodou založenou na naběhlé hodnotě; amortised cost method), a to v návaznosti na krach amerického fondu peněžního trhu Reserve Primary Fund v září 2008, který byl v té době největším a nejstarším fondem peněžního trhu na světě. Také se podrobněji upravují pravidla pro investování do sekuritizací, požadavky na interní ratingy, politika „poznej svého zákazníka“, zátěžové testy, příplatky za odkup a pozastavení odkupů v případě problémů s likviditou (liquidity fees and gates) a zákaz externí podpory.

Zatímco dříve se pravidla pro fondy peněžního trhu vztahovala na ty investiční fondy, které měly ve svém názvu slova „fond peněžního trhu“ nebo srovnatelné označení, nově se pravidla vztahují na všechny investiční fondy, které naplní materiální definici v čl. 1 odst. 1 publikovaného nařízení Evropské unie (viz článek 6 odst. 1 třetí pododstavec). Existující investiční fondy, které naplňují materiální definici fondu peněžního trhu, musí podle čl. 44 odst. 1 nejpozději do 21. ledna 2019 požádat orgán dohledu (Českou národní banku) o povolení podle nového nařízení.

Na tomto odkazu naleznete tiskovou zprávu MF k tomuto tématu

Zdroj: MF